Afrika Selatan: penerimaan insurans hayat korporat

FIC Act Jadual 1 perkara 8 meliputi perniagaan insurans hayat yang berkaitan dan mengecualikan insurans semula. Dapatkan rekod CIPC atau daftar negara asal, dokumen tadbir urus, butiran perniagaan dan struktur pemilikan pemegang polisi korporat.

Pemilik dan wakil

Gunakan turutan seksyen 21B: pemilikan mengawal, kawalan lain, kemudian pilihan pengurusan kanan. Kenal pasti pemilik benefisial dan ambil langkah munasabah untuk mengesahkannya. Akta tidak memberikan peraturan pemilikan 25% sejagat untuk proses ini; simpan bukti dan asas penilaian risiko penanggung.

mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan identiti pemilik benefisial pelanggan

Financial Intelligence Centre Act, seksyen 21B(2)(b) (opens in a new tab)

Sahkan wakil dan kuasanya membeli polisi. Dapatkan mandat syarikat untuk penyerahhakan, penyerahan dan perubahan arahan kemudian hari.

Tujuan, premium dan penerima

Tetapkan sebab perlindungan dan pembiayaan yang dijangka di bawah seksyen 21A. Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar dan penerima manfaat. Dapatkan bukti yang menjelaskan premium pihak ketiga dan dokumen pembiayaan atau penyerahhakan jika pemberi pinjaman menerima manfaat.

Gunakan kawalan penerima dan pembayaran penanggung di bawah Risk Management and Compliance Programme. Sebelum pembayaran, pastikan hak penerima, bukti identiti berkaitan dan kuasa memberi arahan. Semak penyerahan awal dan pembayaran kepada penerima baharu terhadap hak polisi semasa.

Semakan dipertingkat dan CDD tidak lengkap

Semak perubahan pemilikan, penerima manfaat dan hak pembayaran di bawah CDD berterusan seksyen 21C. Gunakan langkah dipertingkat dan orang berkepentingan apabila perlu dan selesaikan dapatan sekatan. Jika CDD wajib tidak dapat dilakukan, gunakan seksyen 21E, pertimbangkan laporan seksyen 29, dan simpan bukti semakan serta keputusan.

menjalankan usaha wajar berterusan terhadap hubungan perniagaan,

Financial Intelligence Centre Act, seksyen 21C(1) (opens in a new tab)