Republika Południowej Afryki: firmowe ubezpieczenie na życie
Weryfikacja firmowych polis na życie według południowoafrykańskiej FIC Act i programu zarządzania ryzykiem oraz zgodnością ubezpieczyciela.
Pozycja 8 załącznika 1 FIC Act obejmuje odpowiednią działalność ubezpieczeń na życie, ale wyłącza reasekurację. Uzyskaj dokumenty CIPC lub rejestru kraju pochodzenia, statut, dane działalności i strukturę własności firmy ubezpieczającej.
Właściciele i przedstawiciele
Zastosuj kolejność z sekcji 21B: kontrolująca własność, inna kontrola, potem kierownictwo wyższego szczebla jako reguła zastępcza. Zidentyfikuj beneficjentów rzeczywistych i podejmij rozsądne środki weryfikacji. Ustawa nie ustanawia uniwersalnego progu 25% własności dla tego procesu; zachowaj dowody i podstawę oceny ryzyka ubezpieczyciela.
podjąć rozsądne kroki w celu zweryfikowania tożsamości beneficjenta rzeczywistego klienta
Financial Intelligence Centre Act — section 21B(2)(b) (opens in a new tab)
Zweryfikuj przedstawiciela i prawo do zawarcia polisy. Uzyskaj upoważnienie firmy do późniejszych cesji, wykupu i zmiany instrukcji.
Cel, składki i odbiorcy
Według sekcji 21A ustal powód ochrony i oczekiwane finansowanie. Zapisz ubezpieczonego, płatnika i uposażonego. Uzyskaj dowody dotyczące składek osób trzecich oraz dokumenty finansowania lub cesji, gdy kredytodawca otrzymuje świadczenia.
Stosuj kontrole uposażonych i płatności zgodnie z programem zarządzania ryzykiem i zgodnością ubezpieczyciela. Przed wypłatą ustal tytuł odbiorcy, odpowiednie dowody tożsamości i uprawnienie do wydania instrukcji. Sprawdź przedterminowy wykup i płatności dla nowego odbiorcy względem aktualnych praw z polisy.
Wzmożona kontrola i niepełna weryfikacja
Sprawdzaj zmiany własności, uposażonych i praw do wypłaty w ramach bieżącej weryfikacji z sekcji 21C. Stosuj wymagane wzmożone środki i środki dotyczące osób prominentnych oraz wyjaśniaj trafienia sankcyjne. Jeśli wymaganej weryfikacji nie można przeprowadzić, stosuj sekcję 21E i rozważ zgłoszenie według sekcji 29; zachowaj analizę i decyzję.
prowadzić bieżącą należytą staranność w odniesieniu do relacji biznesowej,
Financial Intelligence Centre Act — section 21C(1) (opens in a new tab)