Mauritius: firmowe ubezpieczenie na życie
Kontrole firm ubezpieczających, składek i uposażonych przez ubezpieczycieli pod nadzorem FSC Mauritius.
Stosuj FIAMLA, FIAML Regulations i podręcznik AML/CFT FSC do firmy zawierającej polisę na życie. Uzyskaj dokumenty rejestracyjne i ustrojowe, działalność i własność. Nadzór nad ubezpieczycielem sprawuje FSC; wytyczne Bank of Mauritius dotyczą banków.
Własność i pełnomocnictwo firmy
Ustal beneficjentów rzeczywistych i wykonaj wymaganą weryfikację na podstawie dokumentów udziałowców i kontroli odpowiednich warstw. Uzyskaj dokumenty trustu lub powiernictwa, jeśli wpływają na własność lub kontrolę.
tożsamość osoby fizycznej zajmującej stanowisko kierownictwa wyższego szczebla
FSC AML/CFT Handbook — section 5.4(c) (opens in a new tab)
Zweryfikuj przedstawiciela i prawo do zawarcia polisy. Zachowaj upoważnienie do cesji, wykupu i zmiany uposażonych. Jeśli spółka zarządzająca wydaje instrukcje, uzyskaj dokument delegujący jej prawa.
potwierdzić uprawnienie takich osób do działania.
FSC AML/CFT Handbook — section 5.9: individuals acting for customers (opens in a new tab)
Składki i wypłaty
Zapisz ubezpieczonego, płatnika, uposażonego i cel ochrony. Uzyskaj dowody składek udziałowca lub innej firmy i dokumenty finansowania i cesji, gdy kredytodawca otrzymuje świadczenia.
Stosuj przepisy podręcznika o danych i weryfikacji uposażonych przy właściwych zdarzeniach polisy. Przed wypłatą potwierdź tożsamość i prawo odbiorcy oraz uprawnienie do instrukcji. Sprawdź przedterminowy wykup lub wypłatę innemu posiadaczowi rachunku względem aktualnych praw i finansowania.
Wzmożone kontrole i zmienione akta polisy
Stosuj wymagane wzmożone środki, zgody PEP i kontrole sankcyjne. Zachowaj zmienione wskazania, cesje i dokumenty własności z decyzjami o weryfikacji i wypłacie.