모리셔스 법인 생명보험 CDD

보험에 가입하는 회사에 FIAMLA, FIAML 규정, FSC AML/CFT 핸드북을 적용합니다. 등록 및 정관 기록, 사업 정보, 소유권 정보를 받습니다. 보험사의 분야별 감독기관은 FSC이며 모리셔스은행 지침은 은행을 다룹니다.

소유권과 회사 위임장

관련 단계의 주주·지배 기록으로 실소유자를 식별하고 필요한 확인을 합니다. 신탁 또는 명의인 약정이 소유·지배에 영향을 주면 관련 문서를 받습니다.

고위 경영자 직위에 있는 자연인의 신원

대표자 신원과 구매 권한을 확인합니다. 양도, 해지, 수익자 변경에 대한 위임장을 보관합니다. 관리회사가 지시한다면 그 권한을 정한 위임을 받습니다.

해당 사람들의 대리 권한을 확인하기 위해.

피보험자, 납부자, 수익자와 보장 목적을 기록합니다. 주주나 다른 법인이 낸 보험료를 설명하는 자료와 대출기관이 보험금을 받는 경우의 금융·양도 서류를 받습니다.

핸드북의 보험 수익자 정보·확인 규정을 해당 보험 사건에 적용합니다. 지급 전에 수령인의 신원, 권리, 지시 권한을 확인합니다. 조기 해지나 다른 계좌 명의자에게 지급하는 경우 현재 보험 권리와 자금 증빙을 검토합니다.

필요한 강화 조치, PEP 승인과 제재 통제를 적용합니다. 변경된 수익자 지정, 양도와 소유권 자료를 CDD와 지급 결정 기록에 보관합니다.