Mauritius: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Controle van zakelijke verzekeringnemers, premies en begunstigden door levensverzekeraars onder toezicht van de FSC Mauritius.
Pas FIAMLA, FIAML Regulations en het FSC AML/CFT Handbook toe op het bedrijf dat een levensverzekering afsluit. Verkrijg registratie- en statutenstukken, bedrijfsgegevens en eigendomsinformatie. De FSC houdt toezicht op verzekeraars; de Bank of Mauritius-richtlijn betreft banken.
Eigendom en bedrijfsmandaat
Identificeer uiteindelijk gerechtigden en voer vereiste verificatie uit met aandeelhouders- en zeggenschapsstukken voor relevante lagen. Vraag trust- of nominee-documenten wanneer die afspraken eigendom of controle beïnvloeden.
de identiteit van de natuurlijke persoon die de positie van hoger leidinggevende bekleedt
FSC AML/CFT Handbook — section 5.4(c) (opens in a new tab)
Verifieer vertegenwoordiger en afsluitbevoegdheid. Bewaar het mandaat voor overdrachten, afkoop en wijzigingen van begunstigden. Geeft een beheermaatschappij instructies, vraag de delegatie waaruit haar bevoegdheid blijkt.
de bevoegdheid van zulke personen om te handelen bevestigen.
FSC AML/CFT Handbook — section 5.9: individuals acting for customers (opens in a new tab)
Premies en betalingen
Leg verzekerde, betaler, begunstigde en doel van dekking vast. Vraag bewijs voor premies door aandeelhouder of ander bedrijf en financierings- en overdrachtsstukken als een geldverstrekker prestaties ontvangt.
Pas de bepalingen van het handboek over informatie en verificatie van begunstigden toe bij relevante polisgebeurtenissen. Bevestig vóór betaling identiteit, aanspraak en instructiebevoegdheid. Toets vroege afkoop of betaling aan een andere rekeninghouder aan huidige rechten en financiering.
Verscherpte controles en gewijzigd polisdossier
Pas vereiste verscherpte maatregelen, PEP-goedkeuringen en sanctiecontroles toe. Bewaar gewijzigde aanwijzingen, overdrachten en eigendomsstukken bij de beslissingen over onderzoek en betaling.