มอริเชียส: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

ใช้ FIAMLA กฎ FIAML และ FSC AML/CFT Handbook กับบริษัทซื้อประกันชีวิต ขอทะเบียนและข้อบังคับ ธุรกิจ และเจ้าของ ผู้กำกับประกันคือ FSC ส่วนแนวทาง Bank of Mauritius ใช้กับธนาคาร

เจ้าของและอำนาจบริษัท

ระบุเจ้าของที่แท้จริงและใช้มาตรการตรวจที่จำเป็นจากข้อมูลผู้ถือหุ้นและการควบคุมในชั้นที่เกี่ยวข้อง ขอเอกสารทรัสต์หรือผู้ถือแทนเมื่อมีผลต่อเจ้าของหรือการควบคุม

ตัวตนของบุคคลธรรมดาที่ดำรงตำแหน่งผู้บริหารระดับสูง

FSC AML/CFT Handbook ส่วน 5.4(c) (opens in a new tab)

ตรวจผู้แทนและอำนาจซื้อ เก็บหนังสือมอบอำนาจสำหรับโอนสิทธิ เวนคืน และเปลี่ยนผู้รับ หากบริษัทบริหารสั่ง ให้ขอเอกสารมอบอำนาจ

เพื่อยืนยันอำนาจของบุคคลเหล่านั้นในการดำเนินการ

FSC AML/CFT Handbook ส่วน 5.9 บุคคลทำการแทนลูกค้า (opens in a new tab)

เบี้ยและการจ่าย

บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่าย ผู้รับ และเหตุผลความคุ้มครอง ขอหลักฐานเบี้ยจากผู้ถือหุ้นหรือนิติบุคคลอื่น และเอกสารเงินทุนกับโอนสิทธิเมื่อผู้ให้กู้ได้ผลประโยชน์

ใช้ข้อกำหนดข้อมูลและการตรวจผู้รับประโยชน์ของประกันใน Handbook ตามเหตุการณ์กรมธรรม์ ก่อนจ่ายยืนยันตัวตน สิทธิผู้รับ และอำนาจผู้สั่ง ทบทวนการเวนคืนก่อนกำหนดหรือจ่ายให้เจ้าของบัญชีอื่นกับสิทธิปัจจุบันและหลักฐานเงินทุน

ตรวจเข้มและเอกสารกรมธรรม์แก้ไข

ใช้มาตรการเข้ม อนุมัติ PEP และควบคุมคว่ำบาตรเมื่อจำเป็น เก็บการตั้งผู้รับที่แก้ไข การโอนสิทธิ และข้อมูลเจ้าของกับ CDD และการตัดสินใจจ่าย