毛里求斯人寿保险客户审查

依 FIAMLA、《FIAML 条例》及金融服务委员会（FSC）的反洗钱及反恐融资手册审查投保公司。取得注册及章程记录、业务资料及拥有权资料。保险公司的行业监管机构为 FSC；毛里求斯银行指引适用于银行机构。

拥有权与公司授权

透过相关持股层级的股东及控制权记录识别受益所有人，并采取规定的核实措施。如信托或代持安排影响拥有权或控制权，取得相关文件。

担任高级管理人员职位的自然人的身份

核实代表人及其投保权限。保存涵盖权益转让、退保及受益人变更的授权文件。如管理公司发出指示，取得确立其权限的委托授权文件。

确认该等人士有权行事。

记录被保险人、付款人、受益人及投保目的。如保费由股东或另一实体支付，取得解释文件；若贷款人收取保险利益，亦须取得融资及权益转让文件。

在相关保单事件，依手册的保险受益人资料及核实规定核查。付款前确认收款人的身份、权利及指示人的权限。依现行保单权利及资金证据，审查提前退保或向另一账户持有人付款的安排。

按规定采取加强措施、政治公众人物（PEP）审批及制裁控制。将修订后的受益人指定、权益转让及拥有权记录，连同客户尽职审查及付款决定一并保存。