মরিশাসে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ

জীবনবিমা নেওয়া কোম্পানির জন্য FIAMLA, FIAML বিধি এবং FSC AML/CFT নির্দেশিকা প্রয়োগ করুন। নিবন্ধন ও গঠনতন্ত্রের নথি, ব্যবসার বিবরণ ও মালিকানা তথ্য নিন। বিমাকারীর খাতভিত্তিক তত্ত্বাবধায়ক FSC; ব্যাংক অব মরিশাস নির্দেশিকা ব্যাংকিং প্রতিষ্ঠানের জন্য।

মালিকানা ও কোম্পানির অনুমতি

প্রাসঙ্গিক স্তরের শেয়ারহোল্ডার ও নিয়ন্ত্রণ নথি দিয়ে প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত ও আবশ্যিক যাচাই করুন। ট্রাস্ট বা নমিনি ব্যবস্থা মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ প্রভাবিত করলে তার নথি নিন।

জ্যেষ্ঠ ব্যবস্থাপনা কর্মকর্তার পদে থাকা ব্যক্তির পরিচয়

FSC AML/CFT নির্দেশিকা — অধ্যায় 5.4(c) (opens in a new tab)

প্রতিনিধি ও কেনার ক্ষমতা যাচাই করুন। অধিকার হস্তান্তর, পলিসি সমর্পণ ও সুবিধাভোগী পরিবর্তনের অনুমতি রাখুন। ব্যবস্থাপনা কোম্পানি নির্দেশ দিলে তার ক্ষমতা প্রতিষ্ঠার অর্পিত অনুমতি নিন।

এসব ব্যক্তির কাজ করার ক্ষমতা নিশ্চিত করতে।

FSC AML/CFT নির্দেশিকা — অধ্যায় 5.9: গ্রাহকের হয়ে কাজ করা ব্যক্তি (opens in a new tab)

প্রিমিয়াম ও অর্থপ্রদান

বিমাকৃত ব্যক্তি, অর্থদাতা, সুবিধাভোগী ও বিমার উদ্দেশ্য লিখুন। শেয়ারহোল্ডার বা অন্য প্রতিষ্ঠানের দেওয়া প্রিমিয়ামের ব্যাখ্যা এবং ঋণদাতা সুবিধা পেলে অর্থায়ন ও হস্তান্তরের নথি নিন।

প্রাসঙ্গিক পলিসি ঘটনার সময় নির্দেশিকার বিমা-সুবিধাভোগী তথ্য ও যাচাইবিধি প্রয়োগ করুন। অর্থপ্রদানের আগে প্রাপকের পরিচয় ও অধিকার এবং নির্দেশদাতার ক্ষমতা নিশ্চিত করুন। আগাম সমর্পণ বা অন্য হিসাবধারীকে অর্থপ্রদান বর্তমান পলিসি অধিকার ও অর্থায়নের প্রমাণের সঙ্গে মিলিয়ে দেখুন।

বর্ধিত যাচাই ও সংশোধিত পলিসি নথি

প্রয়োজন হলে বর্ধিত ব্যবস্থা, PEP অনুমোদন ও নিষেধাজ্ঞা নিয়ন্ত্রণ করুন। সংশোধিত সুবিধাভোগী মনোনয়ন, হস্তান্তর ও মালিকানা নথি CDD এবং অর্থপ্রদান সিদ্ধান্তের সঙ্গে রাখুন।