Mauritius: penerimaan insurans hayat korporat
Semakan pemegang polisi korporat, premium dan penerima manfaat bagi penanggung hayat di bawah FSC.
Gunakan FIAMLA, FIAML Regulations dan FSC AML/CFT Handbook bagi syarikat yang mengambil perlindungan hayat. Dapatkan rekod pendaftaran dan perlembagaan, butiran perniagaan dan maklumat pemilikan. Penyelia sektor penanggung ialah FSC; garis panduan Bank of Mauritius ditujukan kepada institusi perbankan.
Pemilikan dan mandat syarikat
Kenal pasti pemilik benefisial dan lakukan pengesahan wajib menggunakan rekod pemegang saham dan kawalan bagi lapisan berkaitan. Dapatkan dokumen amanah atau penama jika aturan itu menjejaskan pemilikan atau kawalan.
identiti orang sebenar yang memegang jawatan pegawai pengurusan kanan
FSC AML/CFT Handbook, seksyen 5.4(c) (opens in a new tab)
Sahkan wakil dan kuasa membeli. Simpan mandat untuk penyerahhakan, penyerahan dan perubahan penerima. Jika syarikat pengurusan memberi arahan, dapatkan pewakilan yang menetapkan kuasanya.
untuk mengesahkan kuasa orang tersebut bertindak.
FSC AML/CFT Handbook, seksyen 5.9: individu bertindak untuk pelanggan (opens in a new tab)
Premium dan pembayaran
Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar, penerima manfaat dan tujuan perlindungan. Dapatkan bukti premium dibayar pemegang saham atau entiti lain serta dokumen pembiayaan dan penyerahhakan jika pemberi pinjaman menerima manfaat.
Gunakan peruntukan maklumat dan pengesahan penerima insurans Handbook pada peristiwa polisi berkaitan. Sebelum pembayaran, sahkan identiti dan hak penerima serta kuasa arahan. Semak penyerahan awal atau pembayaran kepada pemegang akaun lain terhadap hak polisi dan bukti dana semasa.
Semakan dipertingkat dan rekod polisi dipinda
Gunakan langkah dipertingkat, kelulusan PEP dan kawalan sekatan apabila diperlukan. Simpan pindaan penamaan penerima, penyerahhakan dan rekod pemilikan bersama CDD dan keputusan pembayaran.