Maurice : intégrer une entreprise en assurance vie

Contrôles des sociétés souscriptrices, primes et bénéficiaires par les assureurs vie sous supervision FSC à Maurice.

Matthew Lee ·

Appliquez FIAMLA, les FIAML Regulations et le manuel AML/CFT FSC à la société souscrivant une assurance vie. Obtenez immatriculation et statuts, données d’activité et propriété. La FSC supervise les assurances ; les directives Bank of Mauritius visent les banques.

Propriété et mandat de la société

Identifiez les bénéficiaires effectifs et effectuez les vérifications requises à partir des registres d’actionnaires et de contrôle pertinents. Obtenez documents de trust ou de prête-nom si ces arrangements influent sur propriété ou contrôle.

l’identité de la personne physique occupant le poste de dirigeant principal

FSC AML/CFT Handbook — section 5.4(c)

Vérifiez représentant et pouvoir de souscrire. Conservez le mandat pour cessions, rachats et changements de bénéficiaires. Si une société de gestion instruit, obtenez la délégation de ses pouvoirs.

confirmer le pouvoir de ces personnes d’agir.

FSC AML/CFT Handbook — section 5.9: individuals acting for customers

Maurice · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : obtenir cessions et preuve du droit du destinataire avant paiement.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Primes et paiements

Consignez assuré, payeur, bénéficiaire et objet de la couverture. Obtenez la preuve des primes d’un actionnaire ou d’une autre entité et les accords de financement et cession si un prêteur reçoit les prestations.

Appliquez les dispositions du manuel concernant informations et vérification des bénéficiaires aux événements de police pertinents. Avant paiement, confirmez identité, droit et pouvoir d’instruction. Comparez rachat anticipé ou paiement à un autre titulaire de compte aux droits et fonds actuels.

Contrôles renforcés et dossiers modifiés

Appliquez mesures renforcées, approbations PPE et contrôles de sanctions requis. Conservez changements de bénéficiaires, cessions et propriété avec décisions de vigilance et de paiement.