Bermudes : ouvrir un compte bancaire d’entreprise
Propriété au-delà de 25 %, dirigeants et mandat selon la BMA.
Obtenez immatriculation, statuts, activité, adresses et représentants concernés. Le guide du registre des Bermudes décrit les documents du Registrar of Companies. Demandez les registres d’actionnaires détenus par la société si les produits publics ne révèlent pas la propriété.
Propriétaires, direction et utilisateurs
Les indications BMA comprennent propriété ou contrôle ultimes dépassant 25 % pour les clients sociétés ordinaires, avec contrôle au-delà du seul pourcentage d’actions. Obtenez la chaîne de propriété et accords de gestion ou nomination. Ne substituez pas le seuil distinct de 10 % des prestataires de services aux sociétés au processus bancaire.
plus de 25 % des fonds, actifs, actions ou droits de vote d’un client
Orientations générales BMA — paragraphe 4.76(a) (opens in a new tab)
Les indications exigent aussi identification et vérification du directeur général pertinent ou équivalent d’un client personne morale. Vérifiez la personne agissant pour la société et ses pouvoirs ; conservez mandat bancaire et résolutions requises.
Avant l’activité
Établissez objet du compte et financement et demandez les preuves d’arrangements inhabituels. Appliquez mesures renforcées et approbations PPE pertinentes et résolvez les sanctions.
enquêter sur le contexte et l’objet de toutes les opérations complexes ou inhabituellement importantes et des schémas inhabituels sans objet économique ou légal apparent
Orientations générales BMA — paragraphe 7.6(b) (opens in a new tab)
La dérogation limitée à faible risque pour vérification pendant l’établissement comporte des contrôles des sorties de fonds et opérations ; elle ne permet pas un compte non vérifié sans limite. Documentez conditions et étapes d’achèvement de toute dérogation.
Changements de propriété et d’activité
Suivez propriété, utilisateurs et activité en continu et obtenez des preuves actualisées lors d’un changement important.