百慕達公司銀行開戶

取得登記及章程紀錄、業務描述、地址及相關代表人資料。百慕達登記指南說明公司註冊處提供的紀錄。如公開產品未披露擁有權，向公司索取其保存的股東紀錄。

擁有人、管理層與帳戶操作人

百慕達金融管理局（BMA）指引對一般公司客戶，包括最終擁有或控制超過 25% 的人士，且控制權的判斷不限於持股比例。取得持股鏈及賦予管理權或委任權的協議。不可將公司服務提供者另行適用的 10% 門檻，套用於銀行的客戶流程。

客戶超過 25% 的資金、資產、股份或投票權

指引亦要求識別及核實法人客戶的相關行政總裁或同等職位人士。核實代表公司行事的人士及其權限，並保存銀行授權文件及所需決議。

查明帳戶目的及資金安排，並取得異常安排的佐證。採取加強措施及相關政治人物（PEP）審批，並處理制裁篩查結果。

調查所有複雜或異常大額交易，以及沒有明顯經濟或合法目的的異常交易模式之背景與目的

指引容許在建立業務關係期間核實的有限低風險例外，並包括對向外付款及交易的控制；這不是容許未核實帳戶不受限制地運作。對所用的任何例外，記錄適用條件及完成核實的步驟。

透過持續監察覆核擁有權、帳戶操作人及活動，並在重大事實變更時取得更新證據。