बरमूडा में कंपनी बैंक खाता खोलना
BMA नियमों में 25% से अधिक अंतिम स्वामित्व, अन्य नियंत्रण और अधिकृत खाता संचालकों की जाँच।
पंजीकरण और संवैधानिक रिकॉर्ड, व्यवसाय का विवरण, पते और संबंधित प्रतिनिधियों की जानकारी लें। बरमूडा रजिस्ट्री गाइड Registrar of Companies से उपलब्ध रिकॉर्ड समझाती है। सार्वजनिक रिकॉर्ड में स्वामित्व न मिलने पर कंपनी के शेयरधारक रिकॉर्ड माँगें।
मालिक, प्रबंधन और संचालक
BMA गाइड सामान्य कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए 25% से अधिक अंतिम स्वामित्व या नियंत्रण को शामिल करती है; नियंत्रण को केवल शेयर प्रतिशत से नहीं आँकना चाहिए। स्वामित्व शृंखला और प्रबंधन या नियुक्ति अधिकार देने वाले समझौते लें। कॉर्पोरेट सेवा प्रदाताओं की अलग 10% सीमा को बैंक के ग्राहक प्रक्रिया पर लागू न करें।
ग्राहक की निधि, परिसंपत्तियों, शेयरों या मतदान अधिकारों का 25% से अधिक
BMA General Guidance — अनुच्छेद 4.76(a) (opens in a new tab)
गाइड कानूनी इकाई ग्राहक के संबंधित मुख्य कार्यकारी या समकक्ष व्यक्ति की पहचान और पुष्टि भी माँगती है। कंपनी की ओर से काम करने वाले व्यक्ति और उसके अधिकार की पुष्टि करें; बैंकिंग आदेशपत्र और आवश्यक प्रस्ताव सुरक्षित रखें।
गतिविधि शुरू होने से पहले
खाते का उद्देश्य और धन का स्रोत पता करें तथा असामान्य व्यवस्थाओं का प्रमाण लें। विस्तृत जाँच और संबंधित PEP अनुमोदन लागू करें तथा प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ।
उन सभी जटिल या असामान्य रूप से बड़े लेन-देन और लेन-देन के असामान्य पैटर्न की पृष्ठभूमि और उद्देश्य की जाँच जिनका कोई स्पष्ट आर्थिक या वैध उद्देश्य नहीं है
BMA General Guidance — अनुच्छेद 7.6(b) (opens in a new tab)
संबंध स्थापित करते समय पुष्टि के लिए गाइड का सीमित कम जोखिम वाला अपवाद बाहर जाने वाले धन और लेन-देन पर नियंत्रण सहित आता है; यह बिना पुष्टि वाले खाते को खुलकर चलाने की अनुमति नहीं है। प्रयुक्त अपवाद की शर्तें और पुष्टि पूरी करने के चरण दर्ज करें।
स्वामित्व और गतिविधि में बदलाव
निरंतर निगरानी में स्वामित्व, संचालकों और गतिविधि की समीक्षा करें तथा किसी महत्वपूर्ण तथ्य के बदलने पर नया प्रमाण लें।