Bermuda: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Ngưỡng trên 25% cho công ty thường, kiểm soát khác, thẩm quyền và ngoại lệ thời điểm giới hạn.
Lấy đăng ký, điều lệ, mô tả kinh doanh, địa chỉ, đại diện. Hướng dẫn sổ đăng ký Bermuda nêu tài liệu của Registrar of Companies. Nếu tài liệu công khai không tiết lộ sở hữu, yêu cầu sổ cổ đông của công ty.
Chủ sở hữu, quản lý và người vận hành
Hướng dẫn BMA gồm sở hữu/kiểm soát cuối trên 25% cho khách hàng công ty thông thường và kiểm soát ngoài tỷ lệ cổ phần. Lấy chuỗi sở hữu, hợp đồng quyền quản lý/bổ nhiệm. Không dùng ngưỡng riêng 10% của nhà cung cấp dịch vụ doanh nghiệp cho quy trình ngân hàng.
trên 25% tiền, tài sản, cổ phần hoặc quyền biểu quyết của khách hàng
Hướng dẫn chung BMA — ¶4.76(a) (opens in a new tab)
Hướng dẫn cũng yêu cầu xác định/xác minh CEO hoặc người tương đương của khách hàng pháp nhân. Xác minh đại diện công ty và quyền; lưu ủy quyền ngân hàng và nghị quyết cần thiết.
Trước hoạt động
Xác định mục đích tài khoản, nguồn tiền và lấy chứng cứ cho cơ chế bất thường. Áp dụng biện pháp tăng cường, phê duyệt PEP và giải quyết cấm vận.
Điều tra bối cảnh và mục đích các giao dịch phức tạp hoặc lớn bất thường và các mẫu giao dịch khác thường không có mục đích kinh tế hoặc hợp pháp rõ ràng
Hướng dẫn chung BMA — ¶7.6(b) (opens in a new tab)
Ngoại lệ giới hạn cho rủi ro thấp khi xác minh trong lúc lập quan hệ kèm kiểm soát tiền ra và giao dịch; không cho vận hành tài khoản chưa xác minh không giới hạn. Ghi điều kiện và bước hoàn tất của ngoại lệ.
Đổi sở hữu và hoạt động
Giám sát sở hữu, người vận hành và hoạt động; lấy chứng cứ cập nhật khi dữ kiện trọng yếu đổi.