Bermuda: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Bảo hiểm dài hạn thuộc phạm vi, người thụ hưởng lúc chỉ định và xác minh khi trả/quyền đã xác lập.
Áp dụng khuôn khổ BMA cho bảo hiểm dài hạn thuộc phạm vi; AML bảo hiểm loại trừ tái bảo hiểm. Lấy đăng ký và điều lệ công ty, kinh doanh, chứng cứ sở hữu. Kiểm tra chủ sở hữu hưởng lợi và CEO liên quan.
Quyền và các bên hợp đồng
Xác minh đại diện, quyền mua. Ghi người được bảo hiểm, người trả phí, người thụ hưởng, gồm chuyển nhượng và quyền bên cho vay. Lấy thỏa thuận chuyển nhượng, tài trợ khi quyền hoặc khoản trả ảnh hưởng đáng kể đề nghị.
Nếu bên không liên quan trả phí, lấy giải trình, chứng cứ chi trả. Xem xét hoàn tiền hoặc hoàn lại vào tài khoản người khác trước xử lý.
Điều tra bối cảnh và mục đích các giao dịch phức tạp hoặc lớn bất thường và các mẫu giao dịch khác thường không có mục đích kinh tế hoặc hợp pháp rõ ràng
Hướng dẫn chung BMA — ¶7.6(b) (opens in a new tab)
Thời điểm người thụ hưởng theo đoạn 3.15
Hướng dẫn BMA yêu cầu nhận dạng/xác minh bên mua trước khi lập quan hệ. Xác định người thụ hưởng khi chỉ định. Có thể xác minh sau nhưng phải xong lúc chi trả hoặc khi người thụ hưởng thực hiện quyền đã xác lập hay quyền kiểm soát.
vào thời điểm thực hiện bất kỳ khoản trả nào cho người thụ hưởng
Hướng dẫn chung BMA — ¶3.15 (opens in a new tab)
Với người nhận là công ty/trust, lấy chứng cứ sở hữu/các bên trust theo khuôn khổ. Áp dụng tăng cường/PEP khi cần và giải quyết cấm vận.
Quyền nhận và duyệt trả
Đối chiếu đổi người thụ hưởng, chuyển nhượng, lệnh hoàn lại với quyền hợp đồng hiện hành. Lưu chứng cứ về người nhận và quyền của họ cùng phê duyệt chi trả.