Bermuda: onboarding ng corporate life insurance
Covered long-term insurance, beneficiary designation at verification sa payout/vested rights.
Ilapat ang BMA framework sa covered long-term insurance; hindi kabilang ang reinsurance sa insurance AML scope. Kunin ang registration at constitutional records, negosyo at ownership evidence ng kompanya. Gawin ang beneficial-owner at kaugnay na CEO checks.
Awtoridad at mga panig sa policy
Beripikahin ang kinatawan at buying authority. Itala ang insured, payer, beneficiary at assignment/lender rights. Kunin ang assignment at funding agreement kung mahalaga sa proposal ang rights o payments.
Kung hindi kaugnay ang premium payer, humingi ng paliwanag at patunay. Suriin ang refund o surrender payment sa ibang account holder bago iproseso.
Siyasatin ang pinagmulan at layunin ng lahat ng komplikado o labis na malalaking transaksyon at hindi karaniwang pattern na walang malinaw na ekonomiko o legal na layunin
BMA General Guidance — ¶7.6(b) (opens in a new tab)
Beneficiary timing sa paragraph 3.15
Hinihingi ng BMA guidance ang identification/verification ng policyholder bago ang ugnayan. Tukuyin ang beneficiary sa designation. Maaaring gawin ang verification kalaunan ngunit dapat tapos sa payout o kapag ginamit ang vested right o control power.
sa oras ng anumang bayad sa beneficiary
BMA General Guidance — ¶3.15 (opens in a new tab)
Para sa corporate o trust recipient, kunin ang kinakailangang ownership o trust-party evidence. Ilapat ang enhanced at PEP measures kung kailangan at resolbahin ang sanctions.
Entitlement at payment approval
Suriin ang pagbabago sa beneficiary, assignments at surrender instructions ayon sa kasalukuyang policy rights. Itago ang ebidensiya ng recipient at karapatan niya kasama ng payment approval.