Bermuda: Unternehmenslebensversicherung
Erfasste Langzeitversicherungen, Begünstigte und Zahlungsrechte nach BMA-Leitlinien.
Wenden Sie den BMA-Rahmen auf erfasstes langfristiges Versicherungsgeschäft an; Rückversicherung ist vom Versicherungs-AML-Bereich ausgenommen. Beschaffen Sie Register- und Satzungsunterlagen, Geschäftsdaten und Eigentumsnachweise der Gesellschaft. Prüfen Sie wirtschaftlich Berechtigte und relevante Chief Executives wie vorgeschrieben.
Befugnis und Policenbeteiligte
Prüfen Sie Vertretung und Kaufbefugnis. Erfassen Sie versicherte Person, Zahler und Begünstigte einschließlich Abtretungen oder Kreditgeberrechten. Beschaffen Sie Abtretung und Finanzierung, wenn diese Rechte oder Zahlungen für den Antrag wesentlich sind.
Zahlt ein Unbeteiligter Prämien, beschaffen Sie Erklärung und Zahlungsnachweis. Prüfen Sie Erstattung oder Rückkauf an einen anderen Kontoinhaber vor Bearbeitung.
Hintergrund und Zweck aller komplexen oder ungewöhnlich großen Transaktionen sowie ungewöhnlicher Transaktionsmuster ohne erkennbaren wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck untersuchen
BMA General Guidance — Absatz 7.6(b) (opens in a new tab)
Begünstigtenzeitpunkt nach Absatz 3.15
Die BMA-Leitlinien verlangen Identifizierung und Überprüfung des Versicherungsnehmers vor Beziehungsbeginn. Erfassen Sie Begünstigte bei Benennung. Ihre Überprüfung darf später erfolgen, muss aber bei Zahlung oder Ausübung eines unverfallbaren Rechts oder Kontrollbefugnisses abgeschlossen sein.
zum Zeitpunkt jeder Zahlung an den Begünstigten
BMA General Guidance — Absatz 3.15 (opens in a new tab)
Bei Unternehmens- oder Trust-Empfängern beschaffen Sie erforderliche Eigentums- oder Trustparteiennachweise. Wenden Sie nötige verstärkte und PEP-Maßnahmen an und klären Sie Sanktionen.
Anspruch und Zahlungsgenehmigung
Prüfen Sie Begünstigtenwechsel, Abtretungen und Rückkaufsweisungen anhand aktueller Policenrechte. Bewahren Sie Empfänger- und Anspruchsnachweise mit der Zahlungsgenehmigung auf.