Bermudas: seguros de vida para empresas
Seguro de largo plazo cubierto, beneficiarios y derechos de pago según BMA.
Aplique el marco BMA a seguros de largo plazo cubiertos; el alcance AML de seguros excluye reaseguro. Obtenga registro y estatutos, actividad y propiedad de la sociedad. Verifique titulares reales y director ejecutivo pertinente según corresponda.
Facultades y partes de la póliza
Verifique representante y facultad para contratar. Registre asegurado, pagador y beneficiario, incluidas cesiones y derechos de prestamista. Obtenga cesión y financiación si esos derechos o pagos son relevantes.
Si paga primas un tercero no relacionado, obtenga explicación y prueba de pago. Revise devolución o rescate a un titular de cuenta distinto antes de tramitar.
investigar contexto y finalidad de todas las operaciones complejas o inusualmente grandes y patrones sin finalidad económica o lícita aparente
Guía general BMA — párrafo 7.6(b) (opens in a new tab)
Momento de verificar según párrafo 3.15
La BMA exige identificar y verificar al tomador antes de iniciar la relación. Identifique al beneficiario al designarlo. Su verificación puede ser posterior, pero debe concluir al pagar o al ejercer derecho adquirido o facultad de control.
en el momento de cualquier pago al beneficiario
Guía general BMA — párrafo 3.15 (opens in a new tab)
Para perceptor societario o trust, obtenga pruebas de propiedad o partes del trust exigidas. Aplique medidas reforzadas y PEP y resuelva sanciones.
Derecho al cobro y aprobación
Revise cambios de beneficiario, cesiones y rescates frente a derechos actuales. Guarde prueba del perceptor y su derecho con la aprobación de pago.