百慕達人壽保險客戶審查

對受涵蓋的長期保險業務適用 BMA 制度；保險反洗錢範圍不包括再保險。取得公司的登記及章程紀錄、業務資料與擁有權證據。按規定查核實益擁有人及相關行政總裁。

權限與保單各方

核實代表人及其投保權限。記錄被保險人、付款人及受益人，包括權益轉讓或貸款人權利。如這些權利或付款對投保申請有重大影響，取得轉讓及融資協議。

若無關聯第三方支付保費，取得解釋及付款佐證。處理退款或退保款項匯往另一帳戶持有人的建議前，先行覆核。

調查所有複雜或異常大額交易，以及沒有明顯經濟或合法目的的異常交易模式之背景與目的

BMA 指引要求在建立業務關係前識別及核實保單持有人。指定受益人時須識別其身分。核實可稍後進行，但必須在向受益人付款時，或其行使既得權利或控制權時完成。

向受益人支付任何款項時

對公司或信託收款人，取得制度要求的相關擁有權或信託各方證據。按規定採取加強措施及政治人物（PEP）措施，並處理制裁篩查結果。

依現行保單權利覆核受益人修改、權益轉讓及退保指示。連同付款審批保存確認收款人及其收款權的證據。