Bermuda: penerimaan insurans hayat korporat

Insurans jangka panjang diliputi, pencalonan penerima dan pengesahan ketika bayaran/hak terletak hak.

Matthew Lee ·

Gunakan rangka BMA bagi perniagaan insurans jangka panjang yang diliputi; skop AML insurans mengecualikan insurans semula. Dapatkan pendaftaran dan perlembagaan, perniagaan dan bukti pemilikan syarikat. Jalankan semakan pemilik benefisial dan CEO yang berkaitan.

Kuasa dan pihak polisi

Sahkan wakil dan kuasa membeli. Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar, penerima termasuk penyerahhakan/hak pemberi pinjaman. Dapatkan perjanjian penyerahhakan dan dana jika hak atau bayaran itu penting.

Jika pihak tidak berkaitan membayar premium, dapatkan penjelasan dan bukti. Semak pemulangan atau penyerahan ke akaun pemilik lain sebelum memproses.

Menyiasat latar belakang dan tujuan transaksi kompleks atau luar biasa besar serta corak transaksi luar biasa tanpa tujuan ekonomi atau sah yang jelas

Panduan Am BMA — ¶7.6(b)

Insurans hayat Bermuda. Pemegang polisi: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab. Pembayar: dana pihak ketiga. Penerima: sahkan ketika bayaran atau pelaksanaan hak terletak hak/kawalan.
Fill Easy · Usaha wajar insurans hayat korporat

Masa penerima menurut perenggan 3.15

Panduan BMA meminta pemegang polisi dikenal pasti/disahkan sebelum hubungan. Kenal pasti penerima ketika dicalonkan. Pengesahan boleh kemudian tetapi mesti lengkap ketika bayaran atau penerima melaksanakan hak terletak hak/kuasa kawalan.

pada masa sebarang bayaran kepada penerima manfaat

Panduan Am BMA — ¶3.15

Bagi penerima korporat/amanah, dapatkan bukti pemilikan/pihak amanah yang diperlukan. Gunakan langkah dipertingkat/PEP jika perlu dan selesaikan sekatan.

Hak penerima dan kelulusan bayaran

Semak pindaan penerima, penyerahhakan dan arahan penyerahan menurut hak polisi semasa. Simpan bukti penerima serta haknya bersama kelulusan bayaran.