Bermuda: assicurazione vita aziendale
Assicurazione di lungo termine coperta, beneficiari e diritti di pagamento secondo BMA.
Applicate il quadro BMA alle attività assicurative di lungo termine coperte; la riassicurazione è esclusa dall’AML assicurativo. Ottenete iscrizione e statuto, attività e proprietà della società. Verificate titolari effettivi e amministratore delegato pertinente come richiesto.
Poteri e parti della polizza
Verificate rappresentante e potere d’acquisto. Registrate assicurato, pagatore e beneficiario, comprese cessioni e diritti del creditore. Ottenete cessione e finanziamento se diritti o pagamenti sono importanti per la proposta.
Se un estraneo paga i premi, ottenete spiegazione e prova del pagamento. Controllate rimborso o riscatto a un altro intestatario prima di eseguire.
indagare su contesto e scopo di tutte le operazioni complesse o insolitamente grandi e schemi insoliti privi di evidente scopo economico o lecito
BMA General Guidance — paragrafo 7.6(b) (opens in a new tab)
Tempistica del beneficiario nel paragrafo 3.15
La BMA richiede identificazione e verifica del contraente prima del rapporto. Identificate il beneficiario alla designazione. La verifica può seguire, ma deve finire al pagamento o all’esercizio di diritto acquisito o potere di controllo.
al momento di qualsiasi pagamento al beneficiario
BMA General Guidance — paragrafo 3.15 (opens in a new tab)
Per destinatario societario o trust, ottenete prove proprietarie o delle parti del trust previste. Applicate misure rafforzate e PEP necessarie e risolvete sanzioni.
Diritto al pagamento e approvazione
Riesaminate cambi di beneficiario, cessioni e riscatto alla luce dei diritti attuali. Conservate prova del destinatario e del diritto con l’approvazione del pagamento.