เบอร์มิวดา: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

ใช้กรอบ BMA กับประกันระยะยาวที่ครอบคลุม ขอบเขต AML ประกันไม่รวมประกันต่อ ขอทะเบียนและข้อบังคับ ธุรกิจและหลักฐานเจ้าของบริษัท ตรวจเจ้าของที่แท้จริงและ CEO ที่เกี่ยว

อำนาจและฝ่ายในกรมธรรม์

ตรวจผู้แทนและอำนาจซื้อ บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่าย ผู้รับ รวมการโอน/สิทธิผู้ให้กู้ ขอข้อตกลงโอนและเงินเมื่อสิทธิหรือการจ่ายสำคัญต่อข้อเสนอ

หากบุคคลไม่เกี่ยวจ่ายเบี้ย ขอเหตุผลและหลักฐาน ทบทวนการคืนหรือเวนคืนไปบัญชีชื่ออื่นก่อนทำ

สอบสวนเบื้องหลังและเหตุผลของธุรกรรมซับซ้อนหรือใหญ่ผิดปกติและรูปแบบธุรกรรมที่ไม่มีวัตถุประสงค์ทางเศรษฐกิจหรือกฎหมายชัดเจน

แนวทางทั่วไป BMA — ¶7.6(b) (opens in a new tab)

เวลาในการตรวจผู้รับตามข้อ 3.15

แนวทาง BMA ให้ระบุและตรวจผู้ถือกรมธรรม์ก่อนเริ่มสัมพันธ์ ระบุผู้รับเมื่อตั้งชื่อ การตรวจอาจภายหลังแต่ต้องครบเมื่อจ่ายหรือเมื่อผู้รับใช้สิทธิที่เกิดแล้วหรืออำนาจควบคุม

เมื่อมีการจ่ายเงินใด ๆ ให้ผู้รับประโยชน์

แนวทางทั่วไป BMA — ¶3.15 (opens in a new tab)

สำหรับผู้รับบริษัทหรือทรัสต์ ขอหลักฐานเจ้าของ/ฝ่ายทรัสต์ตามกรอบ ใช้มาตรการเข้ม/PEP เมื่อกำหนดและแก้คว่ำบาตร

สิทธิรับและอนุมัติจ่าย

ทบทวนการแก้ผู้รับ โอน และเวนคืนกับสิทธิกรมธรรม์ปัจจุบัน เก็บหลักฐานผู้รับและสิทธิพร้อมอนุมัติจ่าย