バミューダ法人生命保険CDD

BMAの枠組みを対象の長期保険に適用します。保険AMLの対象から再保険は除かれます。会社の登記・定款資料、事業、所有証拠を取得し、実質的所有者と該当する最高経営責任者を確認します。

権限と保険当事者

代表者と購入権限を確認します。被保険者、支払者、受取人に加え譲渡・貸主の権利を記録します。権利や支払が申込に重要なら譲渡・資金契約を得ます。

関係のない第三者が保険料を払うなら説明と支払証拠を得ます。別名義口座への返金や解約金支払は処理前に検討します。

明確な経済的または合法的目的のない複雑・異常に大きな取引と異常な取引パターンの背景・目的を調査すること

BMA指針は関係開始前に契約者を特定・確認するよう求めます。受取人は指定時に特定します。確認を後に行う場合でも、支払時または受取人が既得権・支配権を行使する時までに完了します。

受取人への支払時に

法人または信託の受領人には枠組みに応じた所有者・信託当事者の証拠を得ます。必要な強化・PEP措置を行い制裁問題を解決します。

現行の保険権利に照らし受取人変更、譲渡、解約指図を検討します。受領人と権利を立証する証拠を支払承認とともに保存します。