Bermudy: firmowe ubezpieczenie na życie
Objęte ubezpieczenia długoterminowe, uprawnieni i prawa do płatności według BMA.
Stosuj ramy BMA do objętych długoterminowych ubezpieczeń; reasekuracja nie mieści się w ubezpieczeniowym AML. Uzyskaj rejestrację i statut, działalność i własność spółki. Sprawdź beneficjentów rzeczywistych i właściwego dyrektora generalnego według wymogów.
Uprawnienia i strony polisy
Sprawdź reprezentanta i prawo zakupu. Zapisz ubezpieczonego, płatnika i uprawnionego, w tym cesje i prawa kredytodawcy. Zdobądź cesję i umowę finansowania, gdy te prawa lub płatności są istotne dla wniosku.
Gdy niezwiązana osoba płaci składki, uzyskaj wyjaśnienie i dowód płatności. Przejrzyj zwrot lub wykup na konto innej osoby przed realizacją.
badać tło i cel wszystkich złożonych lub wyjątkowo dużych transakcji oraz nietypowych wzorców bez widocznego celu gospodarczego lub zgodnego z prawem
BMA General Guidance — paragraf 7.6(b) (opens in a new tab)
Termin weryfikacji według paragrafu 3.15
BMA wymaga identyfikacji i weryfikacji ubezpieczającego przed nawiązaniem relacji. Ustal uprawnionego przy wskazaniu. Weryfikacja może nastąpić później, lecz musi zakończyć się przy wypłacie lub wykonywaniu nabytego prawa albo prawa kontroli.
w chwili każdej wypłaty uprawnionemu
BMA General Guidance — paragraf 3.15 (opens in a new tab)
Dla odbiorcy spółki lub trustu uzyskaj wymagane dowody własności lub stron trustu. Stosuj wzmożone i PEP środki oraz wyjaśnij sankcje.
Prawo do środków i zatwierdzenie
Sprawdź zmiany uprawnionych, cesje i dyspozycje wykupu względem aktualnych praw. Zachowaj dowody tożsamości i prawa odbiorcy z zatwierdzeniem wypłaty.