বারমুডায় কোম্পানির জীবনবিমা যাচাই
BMA-র দীর্ঘমেয়াদি বিমা AML কাঠামোতে কোম্পানি, সুবিধাভোগী ও পরিশোধের সময় যাচাই।
আওতাভুক্ত দীর্ঘমেয়াদি বিমা ব্যবসায় BMA কাঠামো প্রয়োগ করুন; বিমার AML পরিধিতে পুনর্বিমা নেই। কোম্পানির নিবন্ধন ও গঠনতান্ত্রিক নথি, ব্যবসার বিবরণ এবং মালিকানার প্রমাণ নিন। প্রয়োজনীয় প্রকৃত মালিক ও প্রাসঙ্গিক প্রধান নির্বাহীর যাচাই করুন।
কর্তৃত্ব ও পলিসির পক্ষগুলি
প্রতিনিধি ও কেনার কর্তৃত্ব যাচাই করুন। বিমাকৃত ব্যক্তি, অর্থদাতা ও সুবিধাভোগী, অধিকার হস্তান্তর বা ঋণদাতার অধিকারসহ, নথিভুক্ত করুন। প্রস্তাবে এসব অধিকার বা পরিশোধ গুরুত্বপূর্ণ হলে হস্তান্তর ও অর্থায়নের চুক্তি নিন।
অসম্পর্কিত কেউ প্রিমিয়াম দিলে ব্যাখ্যা ও সহায়ক পরিশোধ প্রমাণ নিন। অন্য হিসাবধারীকে প্রস্তাবিত ফেরত বা সমর্পণ অর্থ প্রক্রিয়ার আগে পর্যালোচনা করুন।
সুস্পষ্ট অর্থনৈতিক বা বৈধ উদ্দেশ্যহীন সব জটিল বা অস্বাভাবিক বড় লেনদেন এবং অস্বাভাবিক লেনদেনের ধারা সম্পর্কে পটভূমি ও উদ্দেশ্য তদন্ত করা
BMA General Guidance — অনুচ্ছেদ 7.6(b) (opens in a new tab)
অনুচ্ছেদ ৩.১৫ অনুযায়ী সুবিধাভোগী যাচাইয়ের সময়
BMA নির্দেশিকায় সম্পর্ক স্থাপনের আগে পলিসিধারীর শনাক্তকরণ ও যাচাই চাই। মনোনয়নের সময় সুবিধাভোগী শনাক্ত করুন। যাচাই পরে হতে পারে, কিন্তু পরিশোধের সময় বা সুবিধাভোগী অর্জিত অধিকার কিংবা নিয়ন্ত্রণ ক্ষমতা প্রয়োগের সময় তা সম্পূর্ণ হতে হবে।
সুবিধাভোগীকে যে কোনো পরিশোধের সময়
BMA General Guidance — অনুচ্ছেদ 3.15 (opens in a new tab)
কর্পোরেট বা ট্রাস্ট প্রাপকের জন্য কাঠামো অনুযায়ী মালিকানা বা ট্রাস্টের পক্ষগুলির প্রমাণ নিন। প্রয়োজনীয় বর্ধিত ও PEP ব্যবস্থা প্রয়োগ করুন এবং নিষেধাজ্ঞার ফলাফল নিষ্পত্তি করুন।
প্রাপ্যতা ও পরিশোধ অনুমোদন
সুবিধাভোগীর সংশোধন, হস্তান্তর ও সমর্পণের নির্দেশ বর্তমান পলিসি অধিকারের সঙ্গে মিলিয়ে দেখুন। প্রাপক ও তার প্রাপ্যতার প্রমাণ পরিশোধ অনুমোদনের সঙ্গে রাখুন।