برمودا میں کمپنی کی لائف انشورنس جانچ

احاطہ شدہ طویل مدتی انشورنس کاروبار پر BMA کا ضابطہ نافذ کریں؛ انشورنس AML کے دائرے میں ری انشورنس شامل نہیں۔ کمپنی کے رجسٹریشن اور دستوری ریکارڈ، کاروباری تفصیلات اور ملکیت کا ثبوت لیں۔ مطلوبہ حقیقی مالک اور متعلقہ چیف ایگزیکٹو کی جانچ کریں۔

اختیار اور پالیسی کے فریق

نمائندے اور خریداری کے اختیار کی تصدیق کریں۔ بیمہ شدہ، ادا کرنے والے اور مستفید کو درج کریں، بشمول حقوق کے انتقال یا قرض دہندہ کے حقوق۔ جب یہ حقوق یا ادائیگیاں تجویز کے لیے اہم ہوں تو انتقال اور فنڈنگ کے معاہدے حاصل کریں۔

اگر غیر متعلقہ فریق پریمیم دے تو وضاحت اور ادائیگی کا ثبوت لیں۔ الگ اکاؤنٹ ہولڈر کو مجوزہ واپسی یا دستبرداری کی ادائیگی عمل سے پہلے دیکھیں۔

تمام پیچیدہ یا غیر معمولی طور پر بڑے لین دین اور ایسے غیر معمولی نمونوں کے پس منظر اور مقصد کی تحقیق جن کا کوئی واضح معاشی یا قانونی مقصد نہ ہو

BMA General Guidance — پیرا 7.6(b) (opens in a new tab)

پیرا 3.15 کے تحت مستفید کی تصدیق کا وقت

BMA رہنمائی تعلق قائم ہونے سے پہلے پالیسی ہولڈر کی شناخت اور تصدیق مانگتی ہے۔ نامزدگی پر مستفید کی شناخت کریں۔ تصدیق بعد میں ہو سکتی ہے مگر ادائیگی یا مستفید کے قائم شدہ حق یا کنٹرول کی طاقت کے استعمال پر لازماً مکمل ہونی چاہیے۔

مستفید کو کسی بھی ادائیگی کے وقت

BMA General Guidance — پیرا 3.15 (opens in a new tab)

کمپنی یا ٹرسٹ وصول کنندہ کے لیے ضابطے کے مطابق متعلقہ ملکیت یا ٹرسٹ فریق کا ثبوت لیں۔ ضروری اضافی اور PEP اقدامات نافذ کریں اور پابندیوں کے نتائج حل کریں۔

استحقاق اور ادائیگی کی منظوری

مستفید کی ترامیم، انتقال اور دستبرداری کی ہدایات کو موجودہ پالیسی حقوق کے تناظر میں دیکھیں۔ وصول کنندے اور اس کے استحقاق کا ثبوت ادائیگی کی منظوری کے ساتھ رکھیں۔