Bermudas: seguro de vida empresarial
Seguro de longo prazo abrangido, beneficiários e direitos de pagamento segundo BMA.
Aplique o quadro BMA ao seguro de longo prazo abrangido; o âmbito AML de seguros exclui resseguro. Obtenha registo e estatutos, atividade e propriedade da sociedade. Verifique beneficiários efetivos e diretor executivo relevante quando exigido.
Poderes e partes da apólice
Verifique representante e poder de contratar. Registe segurado, pagador e beneficiário, incluindo cessões ou direitos de credor. Obtenha cessão e financiamento se direitos ou pagamentos forem relevantes para a proposta.
Se pessoa sem ligação pagar prémios, obtenha explicação e prova do pagamento. Reveja reembolso ou resgate para outro titular de conta antes de executar.
investigar contexto e finalidade de todas as transações complexas ou invulgarmente grandes e padrões sem finalidade económica ou lícita aparente
BMA General Guidance — parágrafo 7.6(b) (opens in a new tab)
Prazo do beneficiário no parágrafo 3.15
A BMA exige identificação e verificação do tomador antes da relação. Identifique o beneficiário quando designado. A verificação pode ser posterior, mas deve estar concluída no pagamento ou exercício de direito adquirido ou poder de controlo.
no momento de qualquer pagamento ao beneficiário
BMA General Guidance — parágrafo 3.15 (opens in a new tab)
Para destinatário sociedade ou trust, obtenha provas de propriedade ou partes do trust exigidas pelo quadro. Aplique medidas reforçadas e PEP necessárias e resolva sanções.
Direito e aprovação do pagamento
Reveja mudanças de beneficiário, cessões e resgates face aos direitos atuais. Guarde provas do destinatário e do seu direito com a aprovação do pagamento.