Bermuda: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Asuransi jangka panjang tercakup, penunjukan penerima dan verifikasi saat pembayaran/hak tetap.

Matthew Lee ·

Terapkan kerangka BMA pada asuransi jangka panjang tercakup; ruang AML asuransi mengecualikan reasuransi. Dapatkan registrasi/anggaran dasar, usaha dan bukti pemilikan perusahaan. Lakukan pemeriksaan pemilik manfaat dan CEO terkait.

Kuasa dan pihak polis

Verifikasi wakil dan kuasa membeli. Catat tertanggung, pembayar, penerima serta pengalihan/hak pemberi pinjaman. Dapatkan perjanjian pengalihan dan dana bila hak atau pembayaran itu penting bagi proposal.

Jika pihak tidak terkait membayar premi, minta penjelasan dan bukti. Tinjau usulan pengembalian/penebusan ke rekening pemilik lain sebelum memproses.

Menyelidiki latar belakang dan tujuan transaksi kompleks atau luar biasa besar dan pola transaksi tidak biasa tanpa tujuan ekonomi atau hukum yang jelas

Panduan Umum BMA — ¶7.6(b)

Asuransi jiwa Bermuda. Pemegang polis: identitas, pemilik manfaat, kuasa membeli. Tertanggung: siapa dan alasan. Pembayar: dana pihak ketiga. Penerima: verifikasi saat pembayaran atau penggunaan hak tetap/kendali.
Fill Easy · Uji tuntas asuransi jiwa perusahaan

Waktu penerima menurut paragraf 3.15

Panduan BMA meminta identifikasi/verifikasi pemegang polis sebelum hubungan. Identifikasi penerima saat ditunjuk. Verifikasi boleh kemudian tetapi harus selesai saat pembayaran atau saat penerima memakai hak tetap/kekuasaan kendali.

pada saat pembayaran apa pun kepada penerima manfaat

Panduan Umum BMA — ¶3.15

Untuk penerima korporat/trust, dapatkan bukti pemilikan/pihak trust sesuai kerangka. Terapkan langkah diperkuat/PEP jika perlu dan selesaikan sanksi.

Hak penerima dan persetujuan bayar

Tinjau perubahan penerima, pengalihan dan instruksi penebusan menurut hak polis sekarang. Simpan bukti penerima dan haknya bersama persetujuan pembayaran.