बरमूडा में कंपनी जीवन बीमा ऑनबोर्डिंग

कवर किए गए दीर्घकालिक बीमा व्यवसाय पर BMA ढाँचा लागू करें; बीमा AML के दायरे में पुनर्बीमा नहीं आता। कंपनी के पंजीकरण और संवैधानिक रिकॉर्ड, व्यवसाय का विवरण और स्वामित्व प्रमाण लें। आवश्यक लाभकारी मालिक और संबंधित मुख्य कार्यकारी की जाँच करें।

अधिकार और पॉलिसी से जुड़े लोग

प्रतिनिधि और खरीद अधिकार की पुष्टि करें। बीमित व्यक्ति, भुगतानकर्ता और लाभार्थी को दर्ज करें, जिसमें अधिकारों का हस्तांतरण या ऋणदाता का अधिकार भी शामिल है। जब ये अधिकार या भुगतान प्रस्ताव के लिए महत्वपूर्ण हों, तो हस्तांतरण और वित्तपोषण समझौते लें।

असंबद्ध पक्ष प्रीमियम देता हो तो स्पष्टीकरण और भुगतान प्रमाण लें। अलग खाताधारक को प्रस्तावित रिफंड या समर्पण भुगतान का प्रक्रिया से पहले मूल्यांकन करें।

उन सभी जटिल या असामान्य रूप से बड़े लेन-देन और लेन-देन के असामान्य पैटर्न की पृष्ठभूमि और उद्देश्य की जाँच जिनका कोई स्पष्ट आर्थिक या वैध उद्देश्य नहीं है

BMA General Guidance — अनुच्छेद 7.6(b) (opens in a new tab)

अनुच्छेद 3.15 के तहत लाभार्थी की पुष्टि का समय

BMA गाइड संबंध शुरू करने से पहले पॉलिसीधारक की पहचान और पुष्टि माँगती है। नामांकन पर लाभार्थी पहचानें। पुष्टि बाद में हो सकती है, पर भुगतान के समय या लाभार्थी के निहित अधिकार या नियंत्रण शक्ति इस्तेमाल करने पर पूरी होनी चाहिए।

लाभार्थी को किसी भी भुगतान के समय

BMA General Guidance — अनुच्छेद 3.15 (opens in a new tab)

कॉर्पोरेट या ट्रस्ट प्राप्तकर्ता के लिए ढाँचे के अनुसार संबंधित स्वामित्व या ट्रस्ट पक्ष का प्रमाण लें। आवश्यक होने पर विस्तृत और PEP उपाय लागू करें और प्रतिबंध संबंधी निष्कर्ष सुलझाएँ।

अधिकार और भुगतान अनुमोदन

लाभार्थी में संशोधन, हस्तांतरण और समर्पण निर्देशों को मौजूदा पॉलिसी अधिकारों के संदर्भ में देखें। प्राप्तकर्ता और उसके अधिकार का प्रमाण भुगतान अनुमोदन के साथ रखें।