Bermuda: zakelijke levensverzekering
Gedekte langlopende verzekering, begunstigden en betalingsrechten volgens de BMA.
Pas het BMA-kader toe op gedekte langlopende verzekeringsactiviteiten; herverzekering valt buiten de verzekerings-AML-scope. Vraag registratie- en bestuursstukken, activiteiten en eigendom op. Controleer uiteindelijk belanghebbenden en relevante chief executive waar vereist.
Bevoegdheid en polispartijen
Verifieer vertegenwoordiger en koopbevoegdheid. Leg verzekerde, betaler en begunstigde vast, inclusief overdrachten en kredietgeverrechten. Vraag overdracht en financiering op als deze rechten of betalingen wezenlijk zijn.
Betaalt een niet-verbonden partij premies, vraag verklaring en betalingsbewijs op. Beoordeel terugbetaling of afkoop naar een andere rekeninghouder vooraf.
de achtergrond en het doel onderzoeken van alle complexe of ongewoon grote transacties en patronen zonder duidelijk economisch of wettig doel
BMA General Guidance — paragraaf 7.6(b) (opens in a new tab)
Timing van begunstigden volgens paragraaf 3.15
BMA vraagt identificatie en verificatie van de verzekeringnemer vóór de relatie. Identificeer de begunstigde bij aanwijzing. Verificatie mag later, maar moet klaar zijn bij betaling of uitoefening van verworven recht of controlebevoegdheid.
op het moment van een betaling aan de begunstigde
BMA General Guidance — paragraaf 3.15 (opens in a new tab)
Vraag voor een zakelijke of trust-ontvanger bewijs van eigendom of trustpartijen volgens het kader. Pas nodige verscherpte en PEP-maatregelen toe en los sancties op.
Recht en betalingsgoedkeuring
Beoordeel wijzigingen van begunstigde, overdrachten en afkoop tegenover actuele polisrechten. Bewaar bewijs van ontvanger en diens recht bij betalingsgoedkeuring.