Bermuda: zakelijke bankrekening openen
Eigendom boven 25%, leiding en bankmandaat volgens de BMA.
Vraag registratie- en bestuursstukken, activiteiten, adressen en vertegenwoordigers op. De Bermuda-registergids beschrijft stukken van de Registrar of Companies. Vraag aandeelhoudersstukken bij het bedrijf op als openbare producten geen eigendom tonen.
Eigenaars, bestuur en gebruikers
BMA-richtlijnen omvatten uiteindelijk eigendom of zeggenschap boven 25% voor gewone zakelijke klanten, met zeggenschap buiten aandelenpercentages. Vraag eigendomsketen en afspraken over leiding of benoeming op. Gebruik niet de afzonderlijke 10%-grens voor zakelijke dienstverleners voor het bankproces.
meer dan 25% van gelden, activa, aandelen of stemrechten van een klant
BMA General Guidance — paragraaf 4.76(a) (opens in a new tab)
De richtlijn eist ook identificatie en verificatie van de relevante chief executive of gelijkwaardige persoon bij een rechtspersoon. Verifieer de handelende persoon en bevoegdheid en bewaar bankmandaat en vereiste besluiten.
Vóór activiteit
Stel rekeningdoel en financiering vast en vraag bewijs voor ongebruikelijke afspraken. Pas verscherpte maatregelen en relevante PEP-goedkeuringen toe en los sancties op.
de achtergrond en het doel onderzoeken van alle complexe of ongewoon grote transacties en patronen zonder duidelijk economisch of wettig doel
BMA General Guidance — paragraaf 7.6(b) (opens in a new tab)
De beperkte laagrisico-uitzondering voor verificatie tijdens oprichting kent controles op uitgaande middelen en transacties; zij laat geen onbeperkt gebruik van een niet-geverifieerde rekening toe. Leg voorwaarden en voltooiingsstappen vast.
Wijzigingen in eigendom en activiteit
Herbeoordeel eigendom, gebruikers en activiteiten in doorlopende monitoring en vraag nieuwe bewijzen bij belangrijke veranderingen.