Bermudas: abrir una cuenta empresarial
Propiedad superior al 25 %, dirección y mandato según BMA.
Obtenga registro, estatutos, actividad, domicilios y representantes. La guía registral de Bermudas explica documentos del Registrar of Companies. Pida registros accionistas a la sociedad si los productos públicos no muestran propietarios.
Propietarios, dirección y operadores
La BMA incluye propiedad o control últimos superior al 25 % para clientes societarios ordinarios y control más allá del porcentaje accionario. Obtenga cadena de propiedad y acuerdos de gestión o nombramiento. No sustituya esta prueba bancaria por el umbral separado del 10 % para proveedores de servicios societarios.
más del 25 % de fondos, activos, acciones o votos de un cliente
Guía general BMA — párrafo 4.76(a) (opens in a new tab)
La guía exige identificar y verificar al director ejecutivo pertinente o equivalente de un cliente jurídico. Verifique a quien actúa por la sociedad y sus facultades; guarde mandato bancario y acuerdos necesarios.
Antes de operar
Establezca finalidad y fondos de la cuenta y pruebe arreglos inusuales. Aplique medidas reforzadas y aprobaciones PEP pertinentes y resuelva sanciones.
investigar contexto y finalidad de todas las operaciones complejas o inusualmente grandes y patrones sin finalidad económica o lícita aparente
Guía general BMA — párrafo 7.6(b) (opens in a new tab)
La excepción limitada de bajo riesgo para verificar durante el establecimiento incluye controles de salidas y operaciones; no permite usar sin límites una cuenta sin verificar. Documente condiciones y pasos de terminación.
Cambios de propiedad y actividad
Revise propiedad, operadores y actividad continuamente y obtenga pruebas nuevas ante cambios sustanciales.