বারমুডায় কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
BMA নির্দেশিকায় ২৫%-এর বেশি চূড়ান্ত মালিকানা, অন্য নিয়ন্ত্রণ ও অনুমোদিত হিসাব পরিচালকের যাচাই।
নিবন্ধন ও গঠনতান্ত্রিক নথি, ব্যবসার বিবরণ, ঠিকানা এবং প্রতিনিধিদের তথ্য নিন। বারমুডা রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা Registrar of Companies-এর উপলব্ধ নথি ব্যাখ্যা করে। প্রকাশ্য তথ্য থেকে মালিকানা জানা না গেলে কোম্পানির নিজস্ব শেয়ারহোল্ডার নথি চান।
মালিক, ব্যবস্থাপনা ও পরিচালক
সাধারণ কর্পোরেট গ্রাহকের ক্ষেত্রে BMA নির্দেশিকায় ২৫%-এর বেশি চূড়ান্ত মালিকানা বা নিয়ন্ত্রণ অন্তর্ভুক্ত; নিয়ন্ত্রণ শুধু শেয়ারের শতাংশে সীমাবদ্ধ নয়। মালিকানার ধাপ এবং ব্যবস্থাপনা বা নিয়োগের অধিকার দেওয়া চুক্তি নিন। কর্পোরেট সেবা প্রদানকারীর পৃথক ১০% সীমা ব্যাংকের গ্রাহক প্রক্রিয়ায় প্রয়োগ করবেন না।
গ্রাহকের তহবিল, সম্পদ, শেয়ার বা ভোটাধিকারের ২৫%-এর বেশি
BMA General Guidance — অনুচ্ছেদ 4.76(a) (opens in a new tab)
নির্দেশিকায় আইনি সত্তা গ্রাহকের প্রাসঙ্গিক প্রধান নির্বাহী বা সমতুল্য ব্যক্তিকে শনাক্ত ও যাচাই করতেও বলা হয়েছে। কোম্পানির পক্ষে কাজ করা ব্যক্তি ও তার কর্তৃত্ব যাচাই করে ব্যাংকিং ম্যান্ডেট ও প্রয়োজনীয় সিদ্ধান্ত রাখুন।
কার্যক্রম শুরুর আগে
হিসাবের উদ্দেশ্য ও অর্থায়ন বুঝুন এবং অস্বাভাবিক ব্যবস্থার প্রমাণ নিন। বর্ধিত ব্যবস্থা ও প্রাসঙ্গিক PEP অনুমোদন প্রয়োগ করুন এবং নিষেধাজ্ঞার ফলাফল নিষ্পত্তি করুন।
সুস্পষ্ট অর্থনৈতিক বা বৈধ উদ্দেশ্যহীন সব জটিল বা অস্বাভাবিক বড় লেনদেন এবং অস্বাভাবিক লেনদেনের ধারা সম্পর্কে পটভূমি ও উদ্দেশ্য তদন্ত করা
BMA General Guidance — অনুচ্ছেদ 7.6(b) (opens in a new tab)
সম্পর্ক স্থাপনের সময় যাচাইয়ের সীমিত কম ঝুঁকির ব্যতিক্রমে বহির্গামী অর্থ ও লেনদেনের নিয়ন্ত্রণ আছে; এটি যাচাইবিহীন হিসাব অবাধে চালানোর অনুমতি নয়। ব্যবহৃত ব্যতিক্রমের শর্ত ও সম্পূর্ণ করার ধাপ নথিভুক্ত করুন।
মালিকানা ও কার্যক্রমে পরিবর্তন
চলমান নজরদারিতে মালিকানা, হিসাব পরিচালক ও কার্যক্রম পর্যালোচনা করুন; গুরুত্বপূর্ণ তথ্য বদলালে নতুন প্রমাণ সংগ্রহ করুন।