Bermudes : assurance-vie d’entreprise
Assurance de long terme couverte, bénéficiaires et droits de paiement selon la BMA.
Appliquez le cadre BMA aux activités d’assurance de long terme couvertes ; la réassurance est exclue du champ LBC assurance. Obtenez immatriculation et statuts, activité et propriété de la société. Vérifiez bénéficiaires effectifs et directeur général pertinent selon les règles.
Pouvoirs et parties à la police
Vérifiez représentant et pouvoir de souscrire. Consignez assuré, payeur et bénéficiaire, y compris cessions ou droits d’un prêteur. Obtenez cession et financement lorsque ces droits ou paiements importent pour la demande.
Si un tiers sans lien paie les primes, obtenez explication et justificatifs. Examinez remboursement ou rachat vers un autre titulaire de compte avant traitement.
enquêter sur le contexte et l’objet de toutes les opérations complexes ou inhabituellement importantes et des schémas inhabituels sans objet économique ou légal apparent
Orientations générales BMA — paragraphe 7.6(b) (opens in a new tab)
Moment de vérification selon le paragraphe 3.15
La BMA exige identification et vérification du souscripteur avant la relation. Identifiez le bénéficiaire à sa désignation. Sa vérification peut être ultérieure, mais doit être achevée au paiement ou à l’exercice d’un droit acquis ou d’un pouvoir de contrôle.
au moment de tout paiement au bénéficiaire
Orientations générales BMA — paragraphe 3.15 (opens in a new tab)
Pour destinataire société ou trust, obtenez les preuves sur propriété ou parties du trust requises par le cadre. Appliquez mesures renforcées et PPE nécessaires et résolvez les sanctions.
Droit au paiement et approbation
Examinez modifications de bénéficiaires, cessions et rachats selon les droits actuels. Conservez preuve de l’identité et du droit du destinataire avec l’approbation du paiement.