Îles Vierges britanniques : assurance-vie d’entreprise
Vérification des sociétés, seuil de 10 % et calendrier des bénéficiaires selon le Code BVI.
Obtenez constitution, statuts, activité et pouvoir de souscrire. Le guide du registre BVI détaille les pièces disponibles. Demandez actionnariat et accords de contrôle pour établir les bénéficiaires effectifs de la société souscriptrice.
Sociétés et personnes pertinentes
Appliquez les dispositions du Code sur la vérification des personnes morales aux actionnaires sociétés détenant 10 % ou plus, administrateurs sociétés et représentants sociétés selon le cas. Identifiez et vérifiez les personnes physiques concernées selon les règles propres aux bénéficiaires, administrateurs et représentants.
Consignez assuré, payeur des primes et motif de la couverture. Obtenez cession si une autre partie détient les droits et justificatifs des primes de tiers.
Moment de vérification du bénéficiaire
Selon la section 19(4A), inscrivez le nom d’un bénéficiaire identifié ou désigné. Pour une catégorie ou description, obtenez assez d’informations pour identifier le destinataire au versement. Le Code permet la vérification au plus tard au versement ou à l’exercice des droits acquis selon les dispositions pertinentes.
au plus tard au versement ;
FAQ de vigilance BVI FSC — question sur la section 23(2Ba) du Code (opens in a new tab)
Examinez cessions, nouveaux bénéficiaires et demandes de rachat avant changement de destinataire ou versement. Vérifiez droit et pouvoir d’instruction, appliquez mesures renforcées et PPE requises et résolvez les sanctions.
Changements de société et de police
Actualisez la vigilance si propriété, représentants ou modalités de police changent et conservez les pièces propres au changement.
de manière continue afin que l’activité corresponde aux connaissances de l’établissement sur le client,