英屬維爾京群島人壽保險客戶審查

取得公司成立及章程紀錄、業務資料，以及購買保單人士的權限。英屬維爾京群島登記指南說明公司紀錄的可取得情況。需要查明公司保單持有人的實益擁有人時，索取股東資料及控制權協議。

相關公司與個人

在適用情況下，對持股 10% 或以上的公司股東、公司董事及公司代表人，採取守則對法律實體的核實條文。依實益擁有人、董事及代表人的要求識別並核實相關個人。

記錄受保人、保費付款人及投保原因。如另一方取得保單權利，取得權益轉讓協議；對第三方保費取得佐證。

依第 19(4A) 條，在識別或指定具名受益人時記錄其姓名。若按類別或描述指定，須取得足以在付款時識別收款人的資料。守則相關條文容許在付款或行使既得權利時或之前核實受益人。

在付款時或之前；

變更收款人或付款前，審查權益轉讓、新受益人及退保要求。確認收款人權利及指示權限，按規定採取加強及政治人物（PEP）措施，並處理制裁篩查結果。

公司擁有權、代表人或保單安排變更時，更新客戶盡職審查資料，並保存支持相關變更的文件。

持續確保業務活動與機構對客戶的了解一致，