英属维尔京群岛人寿保险客户审查

取得公司成立及章程记录、业务资料，以及购买保单人士的权限。英属维尔京群岛登记指南说明公司记录的可取得情况。需要查明公司保单持有人的受益所有人时，索取股东资料及控制权协议。

相关公司与个人

在适用情况下，对持股 10% 或以上的公司股东、公司董事及公司代表人，采取守则对法律实体的核实条文。依受益所有人、董事及代表人的要求识别并核实相关个人。

记录被保险人、保费支付人及投保原因。如另一方取得保单权利，取得权益转让协议；对第三方保费取得佐证。

依第 19(4A) 条，在识别或指定具名受益人时记录其姓名。若按类别或描述指定，须取得足以在付款时识别收款人的资料。守则相关条文允许在付款或行使既得权利时或之前核实受益人。

在付款时或之前；

变更收款人或付款前，审查权益转让、新受益人及退保要求。确认收款人权利及指示权限，按规定采取加强及政治公众人物（PEP）措施，并处理制裁筛查结果。

公司拥有权、代表人或保单安排变更时，更新客户尽职审查资料，并保存支持相关变更的文件。

持续确保业务活动与机构对客户的了解一致，