开曼群岛公司银行开户

取得成立证据、登记资料、章程文件及业务资料。开曼登记指南说明可取得的记录。如公开产品未提供最新拥有权资料，应向公司或其注册办事处索取。

适用开曼拥有权准则

对非上市公司，《反洗钱条例》的受益所有人定义包括最终拥有或控制 10% 或以上股份或投票权的个人，以及具有最终有效控制权的人士。取得相关中间层公司的记录及代持或投票协议。不可套用其他司法管辖区的 25% 门槛。

该法律实体 10% 或以上的股份或投票权

依条例识别及核实相关人士。使用章程、决议、授权文件或授权书核实代表人及其权限；核查指示是否须共同签署。

核实声称代表客户行事的人士已获适当授权，并识别及核实该人士身份；

记录账户用途、预期付款及资金来源。对控股或投资公司，取得证明拟议转账所需的认购、分派或贷款文件。按规定采取加强措施及相关政治公众人物（PEP）审批，并处理制裁筛查结果。

依条例的核实时间条件，在允许活动前完成规定的核实。通过持续监测审查拥有人、代持人或账户操作人的变更。

第 31 条规定至少保存五年，并就业务关系及交易记录订明相关的起算事件；应相应保存核实证据及其后重大变更。