Islas Caimán: abrir una cuenta bancaria empresarial
Umbral del 10 %, representación y conservación según AML Regulations 2025 de Caimán.
Obtenga constitución, datos registrales, estatutos y actividad. La guía del registro de Caimán indica qué documentos son accesibles. Pida datos actuales de propiedad a la empresa o domicilio registrado cuando no sean públicos.
Aplicar la prueba de propiedad de Caimán
Para empresa no cotizada, titular real incluye personas que poseen o controlan en última instancia el 10 % o más de acciones o votos, además de quien ejerce control efectivo último. Obtenga documentos de sociedades intermedias y acuerdos de voto o testaferros. No importe un umbral del 25 % de otra jurisdicción.
el 10 % o más de las acciones o derechos de voto de la persona jurídica
AML Regulations (revisión 2025) — regla 2, definición de titular real (opens in a new tab)
Identifique y verifique las partes pertinentes según las reglas. Compruebe representantes y facultades con estatutos, acuerdo, mandato o poder; verifique firmas conjuntas.
verificar que quien afirma actuar por un cliente está debidamente autorizado e identificar y verificar su identidad;
AML Regulations (revisión 2025) — regla 12(1)(b) (opens in a new tab)
Fondos y aprobación
Registre finalidad, pagos esperados y origen de fondos. Para tenedoras o inversoras, obtenga contratos de suscripción, distribución o préstamo que justifiquen transferencias. Aplique medidas reforzadas y aprobaciones PEP pertinentes y resuelva sanciones.
Termine la verificación según los plazos reglamentarios antes de permitir actividad. Revise cambios de propietarios, testaferros y operadores en el seguimiento.
Conservación de cinco años según regla 31
La regla 31 fija un mínimo de cinco años con inicios distintos para relación y transacción; conserve pruebas de verificación y cambios sustanciales conforme a ello.