Ilhas Caimão: abrir uma conta bancária empresarial
Limite de 10%, representação e conservação segundo AML Regulations 2025 das Caimão.
Obtenha constituição, dados registados, estatutos e atividade. O guia do registo das Caimão explica documentos acessíveis. Peça dados de propriedade atuais à sociedade ou sede registada quando não públicos.
Aplicar o teste de propriedade das Caimão
Para sociedade não cotada, beneficiário efetivo inclui pessoas que em última instância detêm ou controlam 10% ou mais das ações ou votos, e quem exerce controlo efetivo final. Obtenha documentos de sociedades intermédias e acordos nominee ou de voto. Não importe o limite de 25% de outro país.
10% ou mais das ações ou direitos de voto da pessoa coletiva
Identifique e verifique as partes relevantes. Confirme representantes e poderes pelos estatutos, resolução, mandato ou procuração; veja se exigem assinaturas conjuntas.
verificar que quem afirma atuar em nome do cliente está devidamente autorizado e identificar e verificar a sua identidade;
AML Regulations (revisão 2025) — regulamento 12(1)(b) (opens in a new tab)
Fundos e aprovação
Registe finalidade, pagamentos esperados e origem dos fundos. Para holding ou sociedade de investimento, peça documentos de subscrição, distribuição ou empréstimo que justifiquem transferências. Aplique medidas reforçadas e aprovações PEP pertinentes e resolva sanções.
Conclua verificação nos prazos regulamentares antes da atividade. Acompanhe mudanças de donos, nominees ou operadores na monitorização contínua.
Conservação de cinco anos no regulamento 31
O regulamento 31 estabelece pelo menos cinco anos com inícios próprios para relações e transações; guarde provas de verificação e alterações relevantes em conformidade.