Quần đảo Cayman: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp

Ngưỡng 10% cho công ty chưa niêm yết, thẩm quyền, tiền và lưu hồ sơ.

Matthew Lee ·

Lấy chứng cứ thành lập, thông tin đăng ký, điều lệ và kinh doanh. Hướng dẫn sổ đăng ký Cayman nêu tài liệu công khai. Nếu tài liệu công khai không có sở hữu hiện hành, yêu cầu từ công ty hoặc trụ sở đăng ký.

Áp dụng ngưỡng sở hữu Cayman

Với công ty chưa niêm yết, định nghĩa chủ sở hữu hưởng lợi trong AML Regulations gồm cá nhân cuối cùng sở hữu/kiểm soát từ 10% cổ phần hay quyền biểu quyết và người kiểm soát thực tế cuối cùng. Lấy tài liệu công ty trung gian, thỏa thuận đứng tên/biểu quyết. Không dùng ngưỡng 25% của nơi khác.

từ 10% cổ phần hoặc quyền biểu quyết của pháp nhân

AML Regulations 2025 Revision — regulation 2, định nghĩa chủ sở hữu hưởng lợi

Xác định và xác minh các bên liên quan theo quy định. Kiểm tra đại diện, quyền của họ bằng điều lệ, nghị quyết, ủy quyền; kiểm tra yêu cầu cùng ký.

xác minh người tự nhận hành động thay khách hàng được ủy quyền hợp lệ, đồng thời xác định và xác minh danh tính người đó;

AML Regulations 2025 Revision — regulation 12(1)(b)

Tài khoản Cayman. Công ty: đăng ký, quản trị. Chủ sở hữu hưởng lợi: công ty chưa niêm yết từ 10% và kiểm soát. Người vận hành: danh tính và ủy quyền hợp lệ.
Fill Easy · Thẩm định tài khoản doanh nghiệp

Tiền và phê duyệt

Ghi mục đích tài khoản, chi trả dự kiến, nguồn tiền. Với công ty holding/đầu tư, lấy chứng từ góp vốn, phân phối hoặc vay chứng minh chuyển tiền. Áp dụng biện pháp tăng cường, PEP và giải quyết cấm vận.

Hoàn tất xác minh theo thời điểm luật định trước khi cho giao dịch. Khi giám sát, xem lại thay đổi chủ sở hữu, người đứng tên hay người vận hành.

Lưu hồ sơ năm năm theo regulation 31

Regulation 31 đặt thời hạn tối thiểu năm năm với sự kiện khởi đầu riêng cho quan hệ và giao dịch. Giữ chứng cứ xác minh và thay đổi trọng yếu sau đó.