Quần đảo Cayman: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
Ngưỡng sở hữu 10%, xác minh người thụ hưởng khi chi trả và phạm vi bảo hiểm.
Lấy thành lập, điều lệ, đăng ký và kinh doanh của công ty mua bảo hiểm. Dùng hướng dẫn sổ đăng ký Cayman cho tài liệu công khai; khi cần yêu cầu sở hữu hiện hành từ công ty hay trụ sở.
Bên mua và quyền mua
Áp dụng định nghĩa chủ sở hữu hưởng lợi AML Regulations: với công ty chưa niêm yết gồm từ 10% cổ phần/quyền biểu quyết và kiểm soát thực tế cuối cùng. Truy vết tầng công ty và lấy thỏa thuận đứng tên/kiểm soát.
Xác minh đại diện và quyền mua. Ghi người được bảo hiểm, người trả phí, mục đích. Nếu bên cho vay nhận quyền hợp đồng, lấy chứng từ tài trợ/chuyển nhượng và phí bên thứ ba.
xác minh người tự nhận hành động thay khách hàng được ủy quyền hợp lệ, đồng thời xác định và xác minh danh tính người đó;
AML Regulations 2025 Revision — regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
Kiểm tra người thụ hưởng và chi trả
Quy định bảo hiểm yêu cầu thông tin người thụ hưởng khi nêu tên hoặc chỉ định theo nhóm/mô tả, xác minh khi chi trả. Kiểm tra thêm công ty thụ hưởng rủi ro cao và PEP trước thanh toán.
xác định và xác minh danh tính chủ sở hữu hưởng lợi của người thụ hưởng
AML Regulations 2025 Revision — regulation 29 (opens in a new tab)
Đối chiếu chuyển nhượng, hoàn lại và lệnh trả người mới với quyền hiện hành. Lấy chứng cứ quyền người nhận và người ra lệnh trước giải ngân.
Bảo hiểm thuộc phạm vi và lưu hồ sơ
Định nghĩa bảo hiểm thuộc phạm vi gồm kinh doanh nhân thọ, đầu tư và loại trừ tái bảo hiểm. Giữ đơn đề nghị, CDD, sửa đổi, chi trả theo quy định lưu hồ sơ; không áp dụng quy trình này cho mọi sản phẩm.