Kaimaninseln: Unternehmenslebensversicherung
10-%-Eigentumstest, Begünstigte und Zahlungsprüfung nach den Cayman AML Regulations 2025.
Beschaffen Sie Gründung, Satzung, Register- und Geschäftsdaten der Gesellschaft als Versicherungsnehmerin. Nutzen Sie den Cayman-Registerleitfaden für öffentliche Unterlagen und fordern Sie Eigentumsangaben bei Bedarf von Gesellschaft oder eingetragenem Sitz an.
Versicherungsnehmer und Abschlussmandat
Wenden Sie die Definition wirtschaftlich Berechtigter der AML Regulations an: bei nicht börsennotierten Unternehmen mindestens 10 % Anteile oder Stimmrechte und letztliche tatsächliche Kontrolle. Verfolgen Sie relevante Gesellschaftsebenen und beschaffen Sie Nominee- oder Kontrollvereinbarungen.
Prüfen Sie Vertretung und Abschlussbefugnis. Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler und Schutzzweck. Bei Rechten eines Kreditgebers benötigen Sie Finanzierungs- und Abtretungsdokumente sowie Belege für Prämien Dritter.
überprüfen, ob eine Person, die im Namen eines Kunden zu handeln vorgibt, ordnungsgemäß bevollmächtigt ist, und ihre Identität feststellen und überprüfen;
AML Regulations (Fassung 2025) — Regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
Begünstigte und Auszahlungen
Die Versicherungsregeln verlangen Begünstigtendaten bei namentlicher oder klassenweiser Benennung, mit Überprüfung bei Auszahlung. Bei einem Unternehmensbegünstigten mit höherem Risiko wenden Sie zusätzliche Kontrollen und einschlägige PEP-Maßnahmen vor Zahlung an.
den wirtschaftlich Berechtigten des Begünstigten identifizieren und seine Identität überprüfen
AML Regulations (Fassung 2025) — Regulation 29 (opens in a new tab)
Prüfen Sie Abtretungen, Rückkauf und Zahlung an neue Empfänger anhand aktueller Policenrechte. Beschaffen Sie Anspruchsnachweis des Empfängers und Befugnis für die Weisung vor Zahlung.
Erfasste Versicherungen und Aufbewahrung
Die Definition erfasster Versicherungen betrifft Lebens- und anlagebezogenes Geschäft und nimmt Rückversicherung aus. Bewahren Sie Antrag, CDD, Änderungen und Zahlungen gemäß den einschlägigen Aufbewahrungsregeln auf, statt diesen Prozess pauschal auf jedes Versicherungsprodukt anzuwenden.