Kaaimaneilanden: zakelijke levensverzekering
10%-eigendomstoets, begunstigden en betaling volgens AML Regulations 2025.
Vraag oprichting, statuten, registratie en activiteiten van de verzekeringnemer op. Gebruik de Cayman-registergids voor openbare stukken en vraag zo nodig eigendomsgegevens bij bedrijf of statutaire zetel.
Verzekeringnemer en afsluitmandaat
Pas de definitie van uiteindelijk belanghebbende toe: voor niet-beursgenoteerden 10% of meer aandelen of stemrechten en uiteindelijke feitelijke zeggenschap. Volg relevante vennootschapslagen en vraag nominee- of zeggenschapsafspraken op.
Verifieer vertegenwoordiger en afsluitbevoegdheid. Leg verzekerde, premiebetaler en doel vast. Heeft een kredietgever polisrechten, vraag financierings- en overdrachtsstukken plus bewijs voor derdenpremies.
verifiëren dat iemand die namens een klant zegt te handelen naar behoren gemachtigd is, en diens identiteit vaststellen en verifiëren;
AML Regulations (herziening 2025) — regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
Begunstigden en uitkering
De verzekeringsregels vragen gegevens bij benoeming of aanwijzing als klasse of omschrijving, met verificatie bij uitkering. Controleer bij een zakelijke begunstigde met hoger risico aanvullend en neem relevante PEP-maatregelen vóór betaling.
de uiteindelijk belanghebbende van de begunstigde identificeren en diens identiteit verifiëren
AML Regulations (herziening 2025) — regulation 29 (opens in a new tab)
Toets overdrachten, afkoop en instructies tot betaling aan een nieuwe ontvanger aan huidige polisrechten. Vraag bewijs van diens recht en instructiebevoegdheid vóór vrijgave.
Betrokken verzekeringen en bewaren
De definitie van betrokken verzekeringen omvat leven en beleggingsgerelateerde activiteiten en sluit herverzekering uit. Bewaar aanvraag, CDD, wijzigingen en betalingen volgens toepasselijke regels; pas dit proces niet zonder onderscheid op elk verzekeringsproduct toe.