ケイマン諸島法人生命保険CDD

法人契約者の設立、定款、登録事項、事業情報を取得します。ケイマン登記ガイドで公開資料を確認し、必要な最新所有情報は会社・登記上の事務所に求めます。

契約者と購入権限

AML Regulationsの定義を適用します。非上場会社では株式・議決権の10%以上と最終的な実効支配を含みます。関係する法人階層を追い、名義・支配契約を取得します。

購入者と権限を確認します。被保険者、保険料支払者、加入目的を記録します。貸主に保険権利が移るなら融資・譲渡資料、第三者保険料には裏付けを取得します。

顧客の代理を称する者が正当に授権されていることを確認し、その者を特定して本人確認を行うこと。

保険規定は氏名または区分・記述による指定時の受取人情報と給付時の確認を求めます。高リスクの法人受取人には追加の確認と関連するPEP措置を支払前に適用します。

受取人の実質的所有者を特定し本人確認を行う

現在の権利に照らし譲渡、解約、新受領人への指図を検討します。資金放出前に受領権と指図権の証拠を得ます。

対象保険の定義は生命・投資関連事業を扱い、再保険を除きます。この契約者手続を全保険商品に一律適用せず、提案、CDD、変更、支払を該当する保持規定に従い保存します。