开曼群岛人寿保险客户审查

取得公司保单持有人的成立文件、章程、登记资料及业务资料。使用开曼登记指南查阅可取得的公开记录，并在需要时向公司或注册办事处索取最新拥有权资料。

保单持有人与投保授权

依《反洗钱条例》的受益所有人定义核查，包括非上市公司 10% 或以上股份或投票权，以及最终有效控制权。追查相关公司持股层级，取得代持或控制权协议佐证。

核实代表人及投保权限。记录被保险人、保费支付人及投保目的。如贷款人取得保单权利，取得融资及权益转让文件；对第三方保费取得解释证据。

核实声称代表客户行事的人士已获适当授权，并识别及核实该人士身份；

保险条文要求在具名或按类别／描述指定时记录受益人资料，并在付款时核实。对高风险的公司受益人采取规定的额外核查，并在付款前采取相关政治公众人物（PEP）措施。

识别及核实受益人的受益所有人身份

依当前保单权利审查权益转让、退保及向新收款人付款的指示。付款前取得收款人权利及指示授权的证据。

受规管保险的定义涵盖人寿及投资相关业务，但不包括再保险。依适用的保存规定保留投保建议书、客户尽职审查、修订及付款记录，不可将此保单持有人流程无差别套用于所有保险产品。