開曼群島人壽保險客戶審查

取得公司保單持有人的成立文件、章程、登記資料及業務資料。使用開曼登記指南查閱可取得的公開紀錄，並在需要時向公司或註冊辦事處索取最新擁有權資料。

保單持有人與投保授權

依《反洗錢規例》的實益擁有人定義查核，包括非上市公司 10% 或以上股份或投票權，以及最終有效控制權。追查相關公司持股層級，取得代名或控制權協議佐證。

核實代表人及投保權限。記錄受保人、保費付款人及投保目的。如貸款人取得保單權利，取得融資及權益轉讓文件；對第三方保費取得解釋證據。

核實聲稱代表客戶行事的人士已獲適當授權，並識別及核實該人士身分；

保險條文要求在具名或按類別／描述指定時記錄受益人資料，並在付款時核實。對較高風險的公司受益人採取規定的額外查核，並在付款前採取相關政治人物（PEP）措施。

識別及核實受益人的實益擁有人身分

依現時保單權利審查權益轉讓、退保及向新收款人付款的指示。付款前取得收款人權利及指示授權的證據。

受規管保險的定義涵蓋人壽及投資相關業務，但不包括再保險。依適用的保存規定保留投保建議書、客戶盡職審查、修訂及付款紀錄，不可將此保單持有人流程無差別套用於所有保險產品。