کیمین جزائر میں کمپنی کی لائف انشورنس کا اندراج
کیمین لائف اور سرمایہ کاری سے متعلق بیمہ میں کمپنی پالیسی ہولڈر کی ملکیت و مستفید جانچ۔
کمپنی پالیسی ہولڈر کی انکارپوریشن، دستور، رجسٹرڈ معلومات اور کاروبار کی تفصیلات لیں۔ دستیاب عوامی ریکارڈ کے لیے کیمین رجسٹری گائیڈ استعمال کریں اور ضرورت پر کمپنی یا رجسٹرڈ دفتر سے موجودہ ملکیتی معلومات لیں۔
پالیسی ہولڈر اور خرید کا مینڈیٹ
AML ضوابط کی حقیقی مستفید مالک تعریف لاگو کریں، جس میں غیر لسٹڈ کمپنی میں 10% یا زیادہ شیئرز یا ووٹنگ حقوق اور حتمی مؤثر کنٹرول شامل ہیں۔ متعلقہ کارپوریٹ سطحوں کی کڑی جانچیں اور نامزد یا کنٹرول کے معاہدے لیں۔
نمائندے اور خرید کے اختیار کی توثیق کریں۔ بیمہ شدہ فرد، پریمیم ادا کنندہ اور کوریج کا مقصد درج کریں۔ قرض دہندہ کو پالیسی حقوق ملیں تو فنانسنگ و منتقلی کے دستاویزات اور تیسرے فریق کے پریمیم کا ثبوت لیں۔
کسٹمر کی طرف سے کام کرنے کا دعویٰ کرنے والا شخص صحیح طور پر مجاز ہے، اس کی تصدیق کریں اور اس کی شناخت کرکے توثیق کریں؛
AML ضوابط (2025 نظرثانی) — ضابطہ 12(1)(b) (opens in a new tab)
مستفید اور ادائیگی کی جانچ
بیمہ دفعات نام یا گروہ/تفصیل سے نامزد مستفید کی معلومات نامزدگی پر اور توثیق ادائیگی پر مانگتی ہیں۔ زیادہ خطرے والے کارپوریٹ مستفید کی اضافی جانچ اور متعلقہ PEP اقدامات ادائیگی سے پہلے کریں۔
مستفید کے حقیقی مستفید مالک کی شناخت کرکے اس کی شناخت کی توثیق کریں
AML ضوابط (2025 نظرثانی) — ضابطہ 29 (opens in a new tab)
حقوق کی منتقلی، سرینڈر اور نئے وصول کنندہ کو ادائیگی کی ہدایات موجودہ پالیسی حقوق سے ملائیں۔ رقم جاری کرنے سے پہلے وصول کنندہ کے استحقاق اور ہدایت کے اختیار کا ثبوت لیں۔
متعلقہ بیمہ اور ریکارڈ کا تحفظ
متعلقہ بیمہ کی تعریف لائف اور سرمایہ کاری سے متعلق کاروبار پر لاگو ہے اور ری انشورنس کو خارج کرتی ہے۔ تجویز، CDD، ترامیم اور ادائیگیوں کے ریکارڈ متعلقہ تحفظ کی دفعات میں رکھیں؛ یہ پالیسی ہولڈر طریقہ ہر بیمہ مصنوعات پر اندھا دھند نہ لگائیں۔