কেম্যান দ্বীপপুঞ্জে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ
কেম্যান জীবন ও বিনিয়োগসংশ্লিষ্ট বিমায় কোম্পানি পলিসিধারীর মালিকানা ও সুবিধাভোগী যাচাই।
কোম্পানি পলিসিধারীর নিগমন, গঠনতন্ত্র, নিবন্ধিত বিবরণ ও ব্যবসার তথ্য নিন। উপলব্ধ প্রকাশ্য নথির জন্য কেম্যান রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা দেখুন এবং প্রয়োজন হলে কোম্পানি বা নিবন্ধিত কার্যালয় থেকে বর্তমান মালিকানা তথ্য চাইুন।
পলিসিধারী ও ক্রয়ের অনুমতি
AML বিধির প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক সংজ্ঞা প্রয়োগ করুন, যাতে তালিকাবহির্ভূত কোম্পানির 10% বা বেশি শেয়ার বা ভোটাধিকার এবং চূড়ান্ত কার্যকর নিয়ন্ত্রণ অন্তর্ভুক্ত। সংশ্লিষ্ট করপোরেট স্তর অনুসরণ করে নমিনি বা নিয়ন্ত্রণ চুক্তি নিন।
প্রতিনিধি ও কেনার ক্ষমতা যাচাই করুন। বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা ও বিমার উদ্দেশ্য লিখুন। ঋণদাতার পলিসি অধিকার থাকলে অর্থায়ন ও হস্তান্তর নথি এবং তৃতীয় পক্ষের প্রিমিয়ামের প্রমাণ নিন।
গ্রাহকের হয়ে কাজ করার দাবি করা ব্যক্তি যথাযথভাবে অনুমোদিত, তা নিশ্চিত করে তাঁর পরিচয় শনাক্ত ও যাচাই করুন;
AML বিধি (2025 সংশোধন) — বিধি 12(1)(b) (opens in a new tab)
সুবিধাভোগী ও অর্থপ্রদান যাচাই
বিমা বিধি নামকরণে নাম বা শ্রেণি/বিবরণে নির্ধারিত সুবিধাভোগীর তথ্য এবং অর্থপ্রদানে যাচাই চায়। বেশি ঝুঁকির করপোরেট সুবিধাভোগীর অতিরিক্ত যাচাই ও প্রাসঙ্গিক PEP ব্যবস্থা অর্থপ্রদানের আগে নিন।
সুবিধাভোগীর প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিককে শনাক্ত ও তাঁর পরিচয় যাচাই করুন
AML বিধি (2025 সংশোধন) — বিধি 29 (opens in a new tab)
হস্তান্তর, সমর্পণ ও নতুন প্রাপককে অর্থ দেওয়ার নির্দেশ বর্তমান পলিসি অধিকারের সঙ্গে মিলান। অর্থ ছাড়ার আগে প্রাপকের অধিকার ও নির্দেশের ক্ষমতার প্রমাণ নিন।
আওতাভুক্ত বিমা ও নথি সংরক্ষণ
আওতাভুক্ত বিমার সংজ্ঞা জীবন ও বিনিয়োগসংশ্লিষ্ট ব্যবসার জন্য এবং পুনর্বিমা বাদ দেয়। প্রস্তাব, CDD, সংশোধন ও অর্থপ্রদানের নথি প্রযোজ্য সংরক্ষণ বিধিতে রাখুন; এই পলিসিধারী পদ্ধতি নির্বিচারে সব বিমা পণ্যে লাগাবেন না।