केमैन द्वीप में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन
केमैन जीवन और निवेश-संबंधी बीमा के लिए कंपनी पॉलिसीधारक स्वामित्व व लाभार्थी जाँच।
कंपनी पॉलिसीधारक का निगमन, संवैधानिक दस्तावेज़, पंजीकृत विवरण और व्यवसाय जानकारी लें। उपलब्ध सार्वजनिक रिकॉर्ड के लिए केमैन रजिस्ट्री गाइड देखें और जहाँ आवश्यक हो कंपनी या पंजीकृत कार्यालय से वर्तमान स्वामित्व जानकारी लें।
पॉलिसीधारक और खरीद अधिदेश
AML विनियमों की लाभकारी मालिक परिभाषा लागू करें, जिसमें असूचीबद्ध कंपनी के 10% या अधिक शेयर या मतदान अधिकार और अंतिम प्रभावी नियंत्रण शामिल हैं। संबंधित कॉरपोरेट स्तरों की कड़ी जाँचें और नामधारी या नियंत्रण समझौते लें।
प्रतिनिधि और खरीद अधिकार सत्यापित करें। बीमित व्यक्ति, प्रीमियम भुगतानकर्ता और बीमा का उद्देश्य दर्ज करें। ऋणदाता को पॉलिसी अधिकार मिलें तो वित्तपोषण और समनुदेशन दस्तावेज़ और तीसरे पक्ष के प्रीमियम का साक्ष्य लें।
ग्राहक की ओर से कार्य करने वाला व्यक्ति ठीक से अधिकृत है, यह पुष्टि करें और उस व्यक्ति की पहचान करके सत्यापित करें;
AML विनियम (2025 संशोधन) — विनियम 12(1)(b) (opens in a new tab)
लाभार्थी और भुगतान जाँच
बीमा प्रावधान नामित या वर्ग/विवरण से तय लाभार्थी के विवरण नामांकन पर और सत्यापन भुगतान पर माँगते हैं। उच्च जोखिम कॉरपोरेट लाभार्थी की अतिरिक्त जाँच और संबंधित PEP उपाय भुगतान से पहले करें।
लाभार्थी के लाभकारी मालिक की पहचान करें और उसकी पहचान सत्यापित करें
AML विनियम (2025 संशोधन) — विनियम 29 (opens in a new tab)
समनुदेशन, समर्पण और नए प्राप्तकर्ता को भुगतान के निर्देश वर्तमान पॉलिसी अधिकारों से मिलाएँ। धन जारी करने से पहले प्राप्तकर्ता के हक़ और निर्देश के अधिकार का साक्ष्य लें।
दायरे वाला बीमा और रिकॉर्ड संग्रह
दायरे वाले बीमा की परिभाषा जीवन और निवेश-संबंधी व्यवसाय पर लागू है और पुनर्बीमा को बाहर रखती है। प्रस्ताव, CDD, संशोधन और भुगतान लागू संग्रह नियमों के तहत रखें; पॉलिसीधारक प्रक्रिया हर बीमा उत्पाद पर बिना भेद न लगाएँ।